现金管理系统对企业客户的作用包括：（）；加强资金监控，掌握集团账户资金情况；加强流动性管理，现金预测量化缺口，明确资金使用计划；加强合规管理完善内部控制机制，符合监控方要求；加强风险管理建设完善的风险管理机制。

单项选择题企业现金管理需求包括：集团架构复杂，线下审批缺乏时效性，人力成本高；资金信息不清晰、不及时，缺乏有效数据，资金预算和计划管控流于形式，资金风险偏高；资金管理不精细，资金分散，流动性管理依赖经验，资金成本高；银行账户多，合作银行多；（）。

A.资金管理分散，效率低、人力成本高
B.资金管理集中，效率低、负荷高，压力大
C.资金管理分散，效率低、负荷高，压力大
D.资金管理集中，效率低、负荷低，压力大

单项选择题现金管理系统的目标客户类型包括（）、结算中心和连锁型大客户；资金充裕的政府机关、事业法人和企业；财务稳健、行业成长性较好的民营中小企业客户。

A.现金流稳定的大中型集团公司
B.现金流稳定的政府项目办公室
C.资金充裕的工程项目部

单项选择题现金管理系统是指我*行主导开发的，于（）中集中部署的系统服务平台，为企业客户提供智能化资金归集和下拨、多级账户、虚拟账户、支付结算管理、数据报表管理、收支预算管理等现金管理服务。

A.企业网银
B.柜面网点综合服务系统
C.中间业务平台
D.银企直联服务平台

单项选择题单位客户“资金管家”专项资金监管业务服务费率最低按（）执行。

A.0.05%
B.0.1%
C.0.2%
D.以上都不是

单项选择题我*行在单位客户“资金管家”专项资金监管业务中（）

A.不介入单位客户双方的交易事项
B.介入单位客户双方的交易事项
C.根据协议条款确定
D.以上都不是

单项选择题单位客户“资金管家”专项资金监管业务服务费（）

A.实行下限管理
B.实行上限管理
C.不收取
D.以上都不是

单项选择题单位客户“资金管家”业务是本*行接受客户委托，根据与客户签署的监管协议约定，开立（）保管资金，监督资金使用情况，并向客户披露监管资金及账务信息的一种资产监管业务。

A.活期人民币结算账户
B.监管专用账户
C.资金托管账户
D.以上都不是

单项选择题OTC市场是（）的简称。

A.发行市场
B.场内市场
C.交易市场
D.场外市场

单项选择题兑付付息完成后（）个工作日内，中央结算公司资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。

A.3
B.5
C.7
D.15

单项选择题最普通的债券兑付方式是（）。

A.提前兑付
B.分期兑付
C.到期兑付
D.债券替换