A.持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认直接列入可疑类或损失类 B.因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产,直接列入可疑类或损失类 C.因系统故障、操作失误造成的风险资产,直接列入可以疑类或损失类 D.签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产,直接列入次级类或可疑类
多项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,收单银行签约的特约商户应当至少满足下列()条件。
A.合法设立的法人机构或其他组织 B.从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定 C.未成为本-行或他行发卡业务服务机构 D.商户、商户负责人(或法定代表人)未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
多项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查,充分核实并完整记录申请人()等信息,并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。
A.有效身份 B.财务状况 C.消费记录 D.信贷记录
多项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息:()、持卡人姓名拼音(外文姓名)、有效期、持卡人签名条、安全校验码、注意事项、客户服务电话、银行网站地址。
A.发卡银行法人名称 B.品牌标识及防伪标志 C.卡片种类(信用卡、贷记卡、准贷记卡等) D.卡号
多项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务,应当提交的文件资料有()。
A.开办信用卡业务的申请书 B.信用卡业务可行性报告 C.信用卡业务发展规划和业务管理制度 D.信用卡章程
多项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行经营信用卡业务,应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定,遵循()的原则。
A.平等 B.自愿 C.诚实信用 D.公平
单项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上的(),以便协助持卡人保护自身合法权益。
A.交易编号 B.联系方式 C.银行卡号 D.识别编号
单项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理,其中关注类资产是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在1-()天(含)。
A.60天 B.90天 C.120天 D.180天
单项选择题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,以下选项中,无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是:()
A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中有不良记录 C.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录 D.申请人离异时涉及到财产分配
单项选择题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡银行应当建立信用卡营销管理制度。下列选项中不符合信用卡营销行为规范的是:()
A.营销宣传材料真实准确,没有虚假、误导性陈述或重大遗漏,没有夸大或片面的宣传 B.营销人员严格遵守对客户资料保密的原则,不得泄露客户信息,没有将信用卡营销工作转包或分包 C.营销人员开展电话营销时,留存清晰的录音资料,并保存2年以上备查 D.公开明确告知申请信用卡应当提交的申请材料和基本要求,并向客户承诺发卡
单项选择题根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,发卡业务是指发卡银行基于对客户的评估结果,与符合条件的客户签约发放信用卡并提供的相关银行服务。以下选项不属于发卡业务的是()。
A.营销推广 B.交易处理 C.争议处理 D.资金垫付