支付机构应结合客户身份信息和交易背景，对客户行为或交易进行识别、分析，有合理理由判断与洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动相关的，应在发现可疑交易之日起（）工作日内，由其总部以（）向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

单项选择题支付机构应根据本机构的客户特征和交易特点，制定和完善符合本机构业务特点的可疑交易标准，向（）备案。

A.中国人民银行和总部所在地的中国人民银行分支机构
B.总部所在地的中国人民银行分支机构和中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心
D.中国人民银行、总部所在地的中国人民银行分支机构和中国反洗钱监测分析中心

单项选择题支付机构委托其他机构代为履行客户身份识别义务时，应通过书面协议明确双方在客户身份识别方面的责任。受托方未采取符合《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的法律责任。

A.委托的其他机构
B.支付机构
C.委托的其他机构和支付机构
D.两者协议后确认的机构

单项选择题支付机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息。对本机构风险等级最高的客户，支付机构应当至少每（）进行一次审核

A.季度
B.半年
C.一年
D.两年

单项选择题支付机构首次客户风险等级评定应在与客户建立业务关系后（）内完成。

A.15天
B.30天
C.60天
D.90天

单项选择题（）负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存，并按照规定向中国人民银行报告分析结果，履行中国人民银行规定的其他职责。

A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行分支机构
C.国务院
D.中国人民银行反洗钱局

单项选择题中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行支付结算部门应在辖区内支付机构取得《支付业务许可证》之日起（）个工作日内，向本*单位的反洗钱部门书面通报有关支付机构的名称、业务范围、地址和联系方式等信息？

A.2
B.3
C.5
D.10

单项选择题我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A.50万
B.1000万
C.200万
D.500万

多项选择题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（）

A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

单项选择题《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。（）

A.2007年1月1日
B.2007年2月1日
C.2007年3月1日
D.2007年4月1日

多项选择题反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A.黑社会性质的组织犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.走私犯罪
D.贪污贿赂犯罪