消极非金融机构，是指除上市公司及其关联机构、政府机构或者履行公共服务职能的机构、仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司、成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的企业、正处于资产清算或者重组过程中的企业、仅与集团（该集团内机构均为非金融机构）内关联机构开展融资或者对冲交易的企业和非营利组织外，符合下列条件之一的机构（）。

多项选择题在核查客户税收居民信息时，如对其真实性存在疑问的，应要求客户提供补充证明材料（）。

A.税务部门向个人出具的《中国税收居民身份证明》
B.中华人民共和国居民身份证
C.外国人永久居留身份证
D.个人在中国境内居住满183天的证明材料，如护照记载的出入境记录等
E.其他有效证明材料

多项选择题有效身份证件包括哪些（）。

A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿
B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证
C.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证
D.定居国外的中国公民为中国护照
E.外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。或法律、行政法规规定的其他身份证明文件

多项选择题对同一代理人代理开户的，系统限制最多开立账户数量，账户范围为（）。

A.含活期、定期、借记卡等个人账户
B.含活期、定期等个人账户，但不含借记卡
C.不包括单位通过批量开户方式开立的账户、已销户的账户
D.包括单位通过批量开户方式开立的账户、已销户的账户

多项选择题机构声明文件应由机构授权人签署。机构授权人应为（）；授权经办人办理的，应出具合法的授权书。

A.机构法定代表人（单位负责人）
B.机构法定代表人（单位负责人）授权的经办人
C.机构财务人员
D.机构股东

多项选择题客户可自行通过农商行（）更新身份证有效期。

A.直销银行
B.STM智能设备
C.VTM远程银行
D.柜面
E.移动银行

多项选择题因身患重病、行动不便无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时，可（）。

A.采取上门服务方式办理采取电话核实方式办理
B.可由配偶、父母或未成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理关系证明文件
C.被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或市级以上医院出具的特殊情况证明代理办理
D.可由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书、代理人与被代理关系证明文件、被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织或县级以上医院出具的特殊情况证明代理办理

多项选择题网点办理更正操作的要求，正确的是：（）

A.对于涉及资金变动的业务，如客户主动提出冲正要求，网点不得进行冲正处理
B.对于不涉及资金变动的业务，因客户原因导致操作错误，网点不得进行冲正处理
C.对于不涉及资金变动的业务，因网点原因导致操作错误，由网点出具情况说明连同原办理业务提交的相关资料及打印凭证发起更正操作，情况说明需加盖有权人专用名章
D.除户名更正、单位客户申请销户后因自身原因需重新使用账户、开户确认业务客户要求重新开户更改账号三种情况外，其他因客户原因导致的业务更正需提交集中作业中心审批

多项选择题对于有权机关要求续冻的金额与原冻结金额不一致或网点因操作错误造成冻结金额与有权机关要求的不相符的情况，以下处理正确的是：（）

A.网点应先核实是否存在其他有权机关轮候冻结的情况
B.如核实没有其他有权机关轮候冻结的情况下，网点可核实相关冻结信息后出具情况说明，由运营主管确认签章，按有权机关签发通知书中要求冻结（续冻）的金额使用【15314法定机关冻结】交易发起一笔新的冻结业务，冻结成功后再使用【15316法定机关解冻】交易发起一笔原错误冻结（原冻结）金额的解冻业务
C.核实没有其他有权机关轮候冻结的情况下的操作中，网点须遵循“先冻结、后解冻”的处理原则，避免产生资金风险
D.如核实还有其他有权机关轮候冻结的情况，或根据上述规定无法处理的，网点应发起运营业务审批流程，经总行运营管理部审批后按照审批意见进行操作

多项选择题营业网点协助有权机关办理扣划业务时，有权机关提交资料包括：（）

A.有权机关执法人员的工作证件
B.业务委托书
C.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，还应当由主要负责人签字
D.有关生效法律文书（如裁定书、判决书等）或行政机关的有关决定书

多项选择题系统对冻结账户的有关控制具体包括：（）

A.金额冻结的账户可以继续办理存款业务
B.只收不付冻结的账户可以继续办理存款业务，但不能办理取款业务
C.封闭冻结的账户不能办理任何业务
D.余额超过冻结金额时，超过部分可以支付使用
E.余额低于冻结金额时，不能办理存款业务