“开户生效三日制”规定：单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后方可办理对外支付业务。“正式开立之日”具体是指，对于核准类银行结算账户是（），对于备案类银行结算账户是（）。

单项选择题对于办理临时存款账户展期业务，如原临时存款账户的有效期为一年三个月，其申请展期业务，最长为（）个月。

A.7
B.9
C.3
D.11

单项选择题客户申请开通公司网银，证书申请的授权，在（）完成。

A.网点
B.分行清算中心
C.总行清算中心公司
D.业务部

单项选择题存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

A.5
B.3
C.2
D.1

单项选择题对于存款人验资不成功的资金可以（）。

A.取现
B.转账
C.全部按照缴款时的方式及金额原路返回
D.根据存款人的要求划转

单项选择题汇票专用章可用于下列哪种业务（）。

A.用于办理商业汇票承兑转贴现和再贴现时背书
B.用于商业汇票贴现和转贴现到期提示付款时汇票背书
C.办理商业汇票等业务的查询和查复书委托收款凭证
D.出具跨行提出的退票理由书的拒绝付款理由书

单项选择题业务印章应妥善保管，其保管规定，说法错误的是（）。

A.临时离柜，人离章锁
B.午休时，业务印章应入柜（箱）加锁保管
C.营业结束应将业务印章随库包入库保管
D.营业网点日终因业务需要可以留用印章

单项选择题为保证现金（凭证）调拨的严肃性和有效性，各机构应至少提前（）个工作日向上级机构提交调拨需求，预约截止时间一般为每个工作日的（）。

A.一；15：00
B.一；16：00
C.二；16：00
D.二；15：00

单项选择题现金管理系统登录时连续输错（）次密码，柜员会被锁死；密码生成（）个月后需重新设置，如不设置柜员下次登陆会被锁死；柜员锁死后，只能由总、分行系统管理员将柜员强制签退。

A.3；1
B.3；2
C.3；3
D.2；1

单项选择题现金管理实际操作中，支行双人应在监控下，按（）配款，复核无误后封入领缴款包。

A.预约单
B.日结单
C.流水单
D.记账单

单项选择题在每个对应的对账周期内，重点客户对账率要求达到（）。

A.95%
B.90%
C.85%
D.80%