与持卡人勾结，利用银行卡套取现金的，给予有关责任人（）处分。

单项选择题严格落实内控管理，确保已签约的USBKEY、贴膜芯片、动态令牌等及时发放到客户手中，（）

A.未能及时发放的由会计主管代为保管
B.未能及时发放的由经办柜员代为保管
C.未能及时发放的由客户经理代为保管
D.禁止代客户保管

单项选择题开展电子银行业务时，（）泄露客户信息，（）向客户索要USBKEY口令、动态令牌密码等信息。

A.不得；不得
B.不得；可以
C.不得；一般不要
D.不得；可根据业务需要

单项选择题农村信用社开办电子银行业务过程中，未经（），不会向第三方提供客户敏感信息，国家法律法规另有规定的除外。

A.主管授权
B.客户授权
C.客户申请
D.书面申请

单项选择题农村信用社为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户行。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题柜员制网点柜员办理现金收付款业务，金额超过规定标准需换人复核的，由（）进行卡把复核。

A.其他柜员
B.会计主管
C.其他柜员或会计主管
D.自己

单项选择题银行机构应完善营业场所管理制度，落实（）对营业场所、营业秩序的管理职责

A.大堂经理
B.安保部门
C.网点负责人
D.分管安保工作的副行长

单项选择题商业银行应加强账户管理，对客户实施分类管理，对重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。

A.发函核实
B.电话核实
C.短信核实
D.上门核实

单项选择题纪律处分包括警告、记过、记大过、（）、开除。

A.撤职
B.解除劳动合同
C.责令辞职
D.辞退

单项选择题下列不属于商业银行存款及柜台内部控制范围的是（）

A.严格管理预留签章和存款支付凭据，提高对签章、票据真伪的甄别能力，并利用计算机技术，加大预留签章管理的科技含量，防止诈骗活动
B.对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定
C.对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符
D.对内部特种转账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析

单项选择题商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是：（）

A.调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B.审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D.高级管理层对所有贷款损失承担相应责任