A、收到回复联,应认真审核经未达账务调整后的上海银行和单位的账面余额是否相符。 B、应审核开户单位是否加盖公章或印鉴,如加盖印鉴的,应核验是否与预留印鉴一致。 C、审核无误后,审核人员应加盖个人名章予以确认。 D、对不符合要求的对账单,应重新联系客户后,替客户修正。
单项选择题关于银企对账的描述,错误的是()。
A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。 B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。 C、余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。 D、明细账对账频率由开户行与客户约定。
单项选择题人民币单位存款账户的对账范围不包括下列()账户类型。
A、定期存款账户 B、验资户 C、保证金存款账户 D、通知存款账户
单项选择题各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的,可在收到之日起3个工作日内向()部门提交申辩材料。
A、总行营运管理部 B、总行会计结算部 C、上海市人行国库处 D、城商行清算中心
单项选择题各单位对“上海银行国库业务差错通知单”所列差错存有异议的,可在收到之日起()工作日内向总行会计结算部提交申辩材料。
A、3个工作日 B、5个工作日 C、10个工作日 D、15个工作日
单项选择题单位借记卡开卡后,应按照用途为“单位银行卡备用金”的()向人民银行报备。
A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户
单项选择题签发银行汇票、承兑银行承兑汇票、办理商业汇票转贴现和再贴现背书时,应加盖()。
A、汇票专用章 B、结算专用章 C、业务章 D、交换清算章
单项选择题办理委托收款业务、贴现及转贴现到期提示付款业务时应加盖()。
单项选择题某交换网点在2010年1月14日一场提回一张支票,出票日为2010年1月14日,持票人向其开户银行提示付款日为2010年1月13日。下列()的处理方式及原因是正确的。
A、未过提示付款期限,正常付款 B、远期支票视同即期,正常付款 C、远期支票,退票 D、以上都不对
单项选择题出票行对持票人长期未行使票据权利的银行本票、银行汇票,应在自出票日起()年后方可进行核销,将票据款项转入“营业外收入”。
A、1年 B、2年 C、3年 D、4年
单项选择题华东三省一市银行汇票的提示付款期限为自出票日起(),持票人超过提示付款期提示付款的,代理付款行不予受理。
A、10天 B、一个月 C、两个月 D、三个月