法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括（）；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。《中国人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定》第7条。

多项选择题法人和个体工商户客户身份识别应留存其有效的“三证”，即（）。

A.营业执照
B.组织机构代码证
C.税务登记证的复印件或者影印件
D.身份证

多项选择题在办理委托业务时，应对（）采取客户身份识别。中国人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定》第10条。

A.委托人
B.投保人
C.受托人
D.其他人

多项选择题金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：（）

A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
D.第三方为本金融机构提供客户信息，存在法律制度、技术等方面的障碍。

多项选择题反洗钱工作客户身份识别的措施有以下哪几种（）

A.确认投保人与被保险人的关系；
B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C.登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息；
D.留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

多项选择题在保全反洗钱环节出现以下哪几种情形，应对客户进行重新识别。（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行业或交易情况出现异常的；
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门，机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

多项选择题柜面给客户开通国寿e宝时，系统总是提示可疑手机号或手机号重复，系统在检查可疑手机号时使用了以下规则：（）

A.外省保单不列入查重范围
B.短险业务保单不列入查重范围
C.团体业务已开户清单不列入查重范围
D.集团业务与股份业务一起查重

多项选择题e宝上的“领取类业务”，适合以下规则：（）

A.红利领取和万能账户部分领取属于投保人权益，e宝办理时需投保人本人登录办理，资金转入投保人本人账户；
B.生存金领取和满期金领取属于被保险人权益，e宝办理时需被保人本人登录办理，资金转入被保人本人账户；
C.e宝万能保单部分领取仅适用于投保人与被保险人为同一人或不为同一人的保单；
D.目前万能领取仅支持部分产品：瑞盈、金账户（年金、豪华版、两全保险2014版、两全）、鑫账户（鑫账户、钻石版、尊享版）。

多项选择题e宝办理借款业务时需满足以下条件：（）

A.投保人本人办理，资金转入投保人本人银行账户
B.借款金额小于30万，且不超过保单剩余现价的80%
C.借款日期不在投保人变更生效日30天内，不在保单挂失生效日60天内，不在保单犹豫期内。
D.借款期最多为6个月，自申请借款之日起计算.

多项选择题客户通过e宝、e柜办理借款业务，以下描述是正确的（）

A.被保险人是未成年人的，视同投被保人为同一人；成年后，按照非同一人规则办理。
B.投、被保险人非同一人，被保险人可通过e宝、e柜进行“线上授权”。被保险人一经授权，保险期间内长期有效，也支持撤销授权。
C.目前，e柜、e宝均支持此功能，且能共享签名授权；柜面目前使用的电脑版保全平台，不支持此功能、且不共享签名授权。
D.e宝渠道借款金额上限由10万元上调为20万元；e柜借款，200万以下都能借。

多项选择题对于出现销售违法违规问题、侵害保险消费者合法权益的机构和个人，应当从严从重给予经济处分和纪律处分，对直接责任人和直接负责的主管人员采取（）等措施。

A.限薪
B.降职
C.开除
D.撤职