个人开立账户时金融机构应当获取由账户持有人签署的税收居民身份声明文件，识别账户持有人是否为（），识别属于此种情况的，金融机构应当收集并记录报送所需信息。

单项选择题消极非金融机构，包括上一年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重（）以上的非金融机构。

A.25%
B.50%
C.75%

单项选择题开户行应加强企业银行结算账户管理，通过反洗钱监测系统加强企业银行结算账户（），分支机构应按规定提交可疑交易报告。

A.行为监测
B.交易监测

单项选择题哈尔滨银行将建立健全以（）和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制。

A.账户质量
B.账户数量

单项选择题企业账户无合理理由且在下一个对账周期前未完成对账工作的，被认定为高风险的企业账户，开户行应采取（）的控制措施。

A.只收不付
B.不收不付

单项选择题加强对账户风险监测，主要包括日常监测、交易监测及（）。

A.有效期监测
B.行为