A.新核心业务系统。 B.公安联网身份证查询系统。 C.人行正信系统。 D.支付系统。
多项选择题原则上,表外不良资产处置可采取的措施包括()。
A.借新还旧。 B.诉讼追偿。 C.债务重组。 D.打包处置。
多项选择题银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则()。
A.准确性原则 B.可比性原则 C.及时性原则 D.持续性原则
多项选择题对授信业务进行出账法律审查后,应区分不同情况出具明确、独立的书面意见,主要情形包括()。
A.对授信业务符合国家法律法规和本办法要求的,出具明确的肯定意见。 B.对授信业务法律审查意见已落实,合同签订正确、规范,手续完备的,出具明确的肯定意见。 C.对未完全落实授信业务法律审查意见,合同签订的正确性、规范性以及手续完备性、法律有效性等方面存在问题的,应明确指出未落实或存在的问题。 D.对授信业务在合法性、有效性方面存在无法修正的问题的,必须对该问题的法律风险进行充分的说明。
多项选择题审批中法律审查员应从哪些方面对授信业务开展审查()。
A.授信申请人,担保人等的主体资格。 B.授信业务的法律关系。 C.抵(质)押担保的合法性、有效性。 D.格式合同的选择和签订是否正确、规范。
多项选择题各行社在发现或获取哪些合规风险信息时,应在7个工作日内逐级上报至省联社合规管理部门()
A.所在部门和机构发生的重大违规事件。 B.监管部门发现所在部门或机构存在的合规风险点,或对所在部门或机构发出的风险提示。 C.内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等。 D.各业务条线和人员发现的合规风险隐患。
多项选择题对表外不良资产进行转让的方式包括()。
A.拍卖。 B.竞标。 C.竞价转让。 D.协议转让。
多项选择题基层行社合规督导员在日常检查中,哪些属于流程应用合规的检查内容()
A.一日三碰库。 B.碰库、凭证核对。 C.库存现金调拨、上缴。 D.开销户操作。
多项选择题风险监测评价考核指标中,以下属于信用风险的有()。
A.贷款收息率。 B.利息回收率。 C.不良资产率。 D.贷款迁徙率。
多项选择题非信贷资产风险五级分类的原则为()。
A.真实性原则。 B.审慎性原则。 C.灵活性原则。 D.动态管理原则。
多项选择题在减免息过程中,存在以下()行为时,应从严追责。
A.对关联方和内部工作人员以低于同类交易条件进行减免息的。 B.未按规定程序及工作流程,超权限、逆程序进行减免息操作的。 C.申报材料及腰间弄虚作假,或故意隐瞒客户真实经营情况的。 D.采取内部串通方式对外(对内)进行利益输送的。