业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。

多项选择题金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）。

A.具有良好的公司治理结构
B.风险管理和内部控制健全有效
C.具有拨付营运资金的能力
D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标淮化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施

单项选择题在开展电子银行业务（网络银行、ATM）时，应制定备施保证业务的（）

A.可行性
B.安全性
C.专业性
D.时效性

多项选择题在下列交易当事人中，（）具有在未来某一特定时间内按双方约定的价格交易一定数量的某种金融资产的义务。

A.期货合约买方
B.远期合约买方
C.看涨期权买方
D.期货合约卖方
E.看跌期权卖方

多项选择题各级银行业监管机构应当（），向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。

A.当加强与相关主管部门的协调配合
B.建立健全信息共享机制
C.建立客户投诉机制
D.完善信息服务
E.建立健全公司治理

单项选择题（）是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用。

A.独立性原则
B.系统性原则
C.权威性原则
D.强制性原则

单项选择题金融产品销售中“买者自负”是指（）

A.银行减少信息披露增加销售量
B.客户追求高收益而不关注风险
C.银行承担客户投资风险
D.客户自己享受收益也承担风险

单项选择题在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（）。

A.客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估
B.对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修改
C.有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动；有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健、前者比后者更需要经常性的理财方案评估
D.如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数

单项选择题商业银行股东大会应在每一会计年度结束后的（）的召开。

A.一个月内
B.六个月内
C.两个月内
D.三个月内

多项选择题国际结算及贸易结算融资业务包括（）。

A.国际/国内信用证
B.进口代收/出口托收
C.国际汇款、国际/国内保函
D.国际/国内保理、资信证明
E.工程招/投标项下信贷证明等对公国际结算产品线业务及其项下贸易结算融资业务

多项选择题下列关于理财产品投资运作管理运作的说法，正确的是（）。

A.商业银行理财产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券
B.商业银行理财产品不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于本*行信贷资产、本*行或其他银行业金融机构发行的理财产品及本*行发行的次级档信贷资产支持证券
C.商业银行面向非机构投资者发行的理财产品不得直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券，国务院银行业监督管理机构另有规定的除外
D.理财产品销售文件应当载明产品类型、投资范围、投资资产种类及其投资比例，并确保在理财产品成立后至到期日前，投资比例按照销售文件约定合理浮动，不得擅自改变理财产品类型
E.金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的，商业银行可以不向投资者进行信息披露