公司反洗钱职能部门在开展客户身份资料及交易记录保存工作时，要结合自身业务实际对客户身份资料和交易记录保存的（）进行细化和补充。

多项选择题公司（）等反洗钱职能部门在开展客户身份资料及交易记录保存工作时，要结合自身业务实际对客户身份资料和交易记录保存的范围和内容、保存措施要求、保存时限要求进行细化和补充。

A.销售
B.业管
C.客服
D.财务

多项选择题客户身份资料和交易记录要确保能足以重现每项交易，以提供（）所需的信息。

A.识别客户身份；
B.了解交易情况；
C.调查可疑交易活动
D.查处洗钱案件

多项选择题对于达到客户身份识别限额的解除合同业务，由公司柜面受理业务人员（）。

A.核对保险合同原件或者保险凭证原件；
B.核对投保人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C.核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
D.确认申请人的身份；

多项选择题在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的（）。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
B.回访客户；
C.实地查访；
D.向公安、工商行政管理等部门核实；

多项选择题出现（）情况时，应当重新识别客户。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行为或交易情况出现异常的；
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

多项选择题自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括（）。

A.居住在境内的中国公民主要为二代居民身份证或者临时居民身份证、居民户口簿（仅适用于16周岁以下的中国公民）；
B.香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件；
C.居住在境内或境外的中国籍的华侨，为中国护照；外国公民为护照或外国人永久居留证；
D.为出生满一个月且尚未申报户口的客户办理业务，可暂时使用其出生医学证明作为身份证明文件；

多项选择题法人和个体工商户客户身份识别应留存其有效的“三证”即（）。

A.营业执照；
B.组织机构代码证；
C.税务登记证；
D.经营许可证；

多项选择题客户申请解除保险合同时，非投保人领取退还的保险费或现金价值的，应（）。

A.对实际领款人进行客户身份识别；
B.确认投保人与实际领款人的关系；
C.登记其客户身份基本信息；
D.留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；

多项选择题达到客户身份识别标准的团体保险单，只要被保险人应交费总额达到识别标准（包括新投保及增加被保险人等情形），需要同时对（）进行客户身份识别。

A.投保人；
B.被保险人；
C.达到客户身份识别标准的被保险人；
D.该被保险人的法定继承人以外的指定受益人；

多项选择题销售部门销售产品时，如业务系统或单证无法完整记录的，应将能够反映实际缴费人信息的（）随投保单证流转并扫描至影像系统归档。

A.支（汇）票；
B.POS机回单；
C.现金或银行交款单；
D.网银汇款回单；