保证金账户销户受理审核：（）。

多项选择题关于保证金账户，下列说法正确的是（）。

A.保证金账户资金客户不得自由使用，开户行不得出售支付结算工具，只能依据客户部门通知进行退还或支付。
B.保证金账户不允许通存通兑，只能转账支取，不得透支
C.保证金支付的转入账户类型为结算账户时，结算账户与保证金账户必须属于同一客户
D.当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行销户交易
E.定期保证金账户可以多次部提

多项选择题个人贷款要素变更应审核（）。

A.客户部门提供《个人信贷业务要素变更申请/审批表》
B.《个人信贷业务要素变更申请/审批表》中申请要素是否齐全、有无涂改；签章是否齐全（包括借款人签字、调查/审核/审批人员签章）
C.查询是否关联存贷通合约。如果贷款合约关联了存贷通合约则不允许执行要素调整交易
D.审查无误后，将《个人信贷业务要素变更申请/审批表》交内勤行长审核签章

多项选择题委托贷款发放后，当资金委托金额（即放款金额）大于实际应委托金额时，应（）。

A.先选择“21203冲正”交易进行贷方红字冲正，将差额部分从借款人存款账户冲正到过渡户
B.先选择“21203冲正”借方蓝字冲正，将差额部分从委托人存款账户冲入到过渡户
C.再选择“31217贷款本金冲正”交易将实际放款金额减少至应放款金额
D.做“32210资金委托冲正”交易将实际委托金额减少至应委托金额
E.选择“21203冲正”交易进行借方红字冲正，将差额资金冲回到资金委托人存款账户

多项选择题关于当日发现委托贷款资金差错处理，下列说法正确的是（）。

A.当委托主合约下没有委托资金入账时，选择“32409委托合约维护”交易对需修改的要素进行修改。
B.当委托主合约下有委托资金入账时，委托资金入账方式等要素正确，其他要素出现差错的，选择“32409委托合约维护”交易对差错要素进行修改。
C.当资金委托（直接入账）出现差错时，选择“32207委托资金退还”交易进行处理。
D.当转账放款、转账还款出现差错时，选择“63200抹账”交易进行处理。

多项选择题关于银行本票业务描述正确的是（）。

A.申请人或收款人为单位的，银行可以为其签发现金银行本票
B.银行本票见票即付
C.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过1个月
D.未在银行开立存款账户的个人持票人，凭注明“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金的，应在银行本票背面签章，记载本人身份证件名称、号码及发证机关。

多项选择题银行汇票挂失止付通知书应当记载下列事项：（）。

A.票据丧失的时间、地点、原因。
B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称。
C.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。
D.联次是否齐全。
E.挂失止付通知书是否签章。

多项选择题客户使用临时身份证开户时，还应提供（）等辅助证明材料。

A.机动车驾驶证
B.户口簿
C.护照
D.社会保障卡

多项选择题下列哪些账户应纳入一级重点账户管理？（）

A.月末余额100万元
B.当月20日进账60万元后次日转出
C.月末余额50万元
D.当月20日进账100万元后次日转出

多项选择题超柜对公销户业务，如出现以下情形，应拒绝办理业务：（）。

A.客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件
B.客户提供的证明文件不在有效期内
C.客户或客户关联人员出现在制裁名单中
D.客户出现在“严重违法失信企业名单”中
E.CCS等级为高风险类的客户
F.监管机构规定的其他情形

多项选择题总行对“20246批量挂失销户”交易进行优化，包括（）。

A.支持单独办理挂失业务
B.支持“活期一本通”账户类型的挂失销户
C.单个账户挂失销户实现“一次提交、一次授权、一次确认”
D.工输入证件号码并通过授权后，系统才显示客户信息。