A.平均投资报酬率=理财收入/生息资产B.流动比率=流动资产/流动负债C.紧急预备金月数=固定资产/月总支出D.投资净资产比=投资资产/净资产
单项选择题财务安全一般以家庭留存资金是否能应对()月的生活支出作为指标,评价家庭财务状况。
A.3-6B.6-12C.3-12D.6-8
单项选择题家庭理财规划的财务安全目标体现在()
A.更好的现金流管理,理想地配置家庭资产B.家庭留存资金是否能应对3-12月的生活支出C.投资收入大于支出,无需为生活开销被迫工作D.总收入大于支出,足以实现生活中的一些小目标
多项选择题对于我国养老保障体系,下列说法正确的是()
A.我国养老保障体系的第一支柱是由政府主导的基本养老保险B.我国养老保障体系的第二支柱是由单位发起、商业机构负责运作的年金制度C.我国养老保障体系的第三支柱是由个人购买、商业机构负责提供的商业养老保险D.我国养老保障体系已经相当完善,普通居民不应另行购买养老保险
多项选择题下列属于理财从业人员对家庭理财规划跟踪方式的有()
A.电话回访B.微信互动C.活动邀约D.定期面谈
多项选择题理财方案交付时,应注意下列哪些事项?()
A.需要与客户进行充分的沟通B.对相关资料进行存档管理C.遵守为客户保密的基本原则D.建立与客户的定期与非定期回访机制