信用社接到持票人开户行寄来的委托收款凭证及汇票，抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议，并认真审查（）

多项选择题对收到的票据在审查时出现下列情况之一的出票人可以拒绝付款的（）

A.以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人
B.对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人
C.明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得的持票人
D.因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据的持票人

多项选择题在银行承兑汇票中信贷人员进行事后检查应重点检查以下内容（）

A.是否按规定用途使用银行承兑汇票，商品交易是否确已履行
B.出票人生产、经营、管理、主要财务指标情况是否正常
C.保证人的保证资格与保证能力的变化情况
D.有无逃避交付到期承兑汇票票款的行为

多项选择题印章管理人员收到汇票及相关资料后，应认真对票面进行审核，并重点审核内容（）

A.票面大小写金额是否一致
B.付款人名称书写是否齐全，与签章是否一致
C.出票日期、到期日书写是否正确，期限是否在六个月以内
D.出票人签章是否清晰、完整

多项选择题承兑的落实承兑条件（）

A.已交存保证金担保的，由出票人出具“银行承兑汇票保证金交款单”，客户保证金必须专户存储，不得挪用，不得提前支取。信贷经办人员应将保证金交款单凭证复印件留存，原件退还客户
B.在正式签署《银行承兑协议》的同时，要签订协议中约定的《商业汇票承兑保证书》或抵（质）押合同
C.要求出票人和担保人实际履行《银行承兑协议》和担保合同中约定在承兑前应履行的义务，包括将抵押物权属证明及登记证明、质物及质押权利凭证等相关文件资料交由信用社实际保管
D.出票人履行其他约定的义务

多项选择题商业汇票承兑审批、咨询的具体程序按照《河北省农村信用社信贷业务审批办法（试行）》和《河北省农村信用社信贷业务咨询办法（试行）》执行。审批（咨询）的内容重点包括（）

A.审查承兑申请人提交的承兑资料，看是否齐全、合规，保证金、抵质押物及保证人等担保情况是否能够落实，是否具备法律效力
B.审查商品交易合同，看交易行为的合法性、有效性是否符合国家产业政策和信用社的信贷政策
C.审查客户到期支付汇票款项的能力
D.审查经办人员提交的调查报告的真实性、完整性，看调查分析结论是否客观、准确

多项选择题信贷业务经办人员应根据客户提交的有关材料，对申请人交易合同的真实性等方面展开深入细致的调查（）

A.对商品、劳务交易合同真实、合法性的调查
B.对客户申请人及其偿债能力的调查
C.对担保的调查
D.对客户的身份进行调查

多项选择题审查《商业汇票承兑业务申请书》的内容和格式（）

A.是否用蓝黑色或黑色墨水填写
B.单位、法定代表人名称是否与营业执照名称一致
C.承兑申请期限、金额是否符合规定
D.承兑申请用途是否表达清楚
E.加盖的公章是否清晰，是否与营业执照和贷款卡上的名称一致

多项选择题从那些方面检查客户提供相关材料是否真实、合法、有效（）

A.客户是否有独立的经营场所
B.营业执照是否在有效期内，是否通过了工商行政管理部门年检
C.有权机构或法定代表人授权申请承兑的文件内容是否与申请书所写一致，办理该承兑业务是否在其授权的有效期内
D.担保材料是否符合法律法规及信用社的有关规定

多项选择题信贷经办人员接受出票人提供的材料后，应从以下方面进行初步审查（）

A.出票人是否符合基本条件
B.提交的材料是否完整、齐全
C.审查《商业汇票承兑业务申请书》的内容和格式
D.相关材料是否真实、合法、有效

多项选择题客户除需提供《河北省农村信用社贷款操作规程（试行）》要求的客户材料、担保材料之外，还须提交的承兑业务材料（）

A.出示合法、有效的交易合同原件及复印件
B.若出票人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包企业等，应提供加盖公章的公司章程，以及有权机构同意申请承兑的决议或授权文件
C.对连续申请承兑的企业，还应提供上一次商品、劳务交易确已履行的证明，如增值发票、货运凭证等
D.以第三人财产出质、抵押的，应出具第三人同意抵（质）押的证明文件