A、首次与客户建立关系时 B、客户身份发生变更时 C、发现客户账户、资金情况异常时 D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
多项选择题（）需要双人复核。
A、对公账户新开户 B、储蓄账户新开户 C、办理网银业务对外转账申请 D、对公大额款项支取
多项选择题当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）
A、ATM未完成交易明细表 B、ATM流水账 C、ATM完成交易明细表 D、ATM库存现金报表
多项选择题下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。
A、系统内通存通兑跨网点办理代办存款，但无法提供被代办人身份证件的存款业务。 B、系统内无卡、无折存款业务，但客户由他人代理办理大额存款又无法提供被代理人身份证件。 C、跨系统通存通兑业务。 D、客户通过在的账户办理的汇款业务。
多项选择题下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。
A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。 B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。 C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。 D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
多项选择题重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后，在“票据管理”操作中，系统设有（）功能。
A、查询本柜员已出售凭证功能 B、领用凭证功能 C、领用解除功能 D、凭证注销功能 E、支票明细查询功能
多项选择题下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。
A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的 B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的 C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的 D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项
多项选择题《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。
A、“频繁”：是指交易行为营业日每天发生3次以上或每天发生持续3天以上 B、“以上”，“以下”：均不包括本数 C、“大量”：是指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的 D、“短期”：指10个营业日以内（含）
多项选择题银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。
A、可以抄录 B、可以复制 C、可以照相 D、不能带走原件
多项选择题为了体现权责发生制原则，需要开设（）账户。
A、管理费用 B、制造费用 C、待摊费用 D、预提费用 E、财务费用
多项选择题下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。
A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡 B、某银行要求采取批量开卡方式的，卡片激活由持卡人本人到网点办理 C、某银行将信用卡发卡业务外包给A公司 D、某银行与移动公司发行联名卡，指定用于手机话费缴纳
