资产管理理论不包括（）

单项选择题以下说法正确的是（）

A.Credit Metrics模型认为市场风险与信用风险高度相关，因此，可以仅估计信用风险
B.Credit Risks+模型是应用保险经济学中的保险精算方法来计算债务组合的损失分布
C.Credit Risks+模型集合于违约分析，所需要估计变量很少，只需要违约率、违约波动率和损失的严重性
D.Credit Risks+是由McKinsey公司于1998年应用计量经济学理论和蒙特卡罗模拟法，从宏观经济环境的角度来分析债务人的信用等级迁移，开发出的一个多因素信用风险度量模型

单项选择题以下说法错误的是（）

A.专家评定法的缺点就是主观性太强
B.Z评分模型算出的分值越大，违约概率就越大
C.无论是Z评分模型还是ZETA模型都无法计量企业表外的信用风险
D.无论是Z评分模型还是ZETA模型都忽视了各项资本*市场的指标

单项选择题不属于二级资本的是（）

单项选择题在资产定价中，投资者通过提高名义利率，即可将购买力风险转嫁给筹资者。这是一种（）

A.规避策略
B.转嫁策略
C.保值策略
D.补偿策略

单项选择题RAROC衡量的是（）

A.资本回报的大小
B.收益与风险的比值
C.资本回报效率
D.扣除预期损失后的收益情况

单项选择题持续期从本质上来说是个（）

A.时间概念
B.价值概念
C.收益概念
D.利率概念

单项选择题现代理论认为，信用的脆弱性引发的原因主要是（）

A.信用过度扩张和金融业的过度竞争
B.金融创新过多过快
C.监管不力
D.利率、汇率的市场化

单项选择题金融风险孕育于金融活动之中，哪里有金融活动哪里就会有金融风险。这说明（）

A.金融风险的内在属性
B.金融风险不可控制
C.金融风险具有传染性
D.金融风险的发生是不确定的

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