对违规行为的处罚种类包括（）。

多项选择题信用卡基本合规要求中禁止行为包括但不限于（）。

A.不得泄露因工作原因获知的任何客户个人信息及银行的风险政策、审批流程等商业机密
B.不得在进行客户营销时赠送礼品、礼券；或表述任何含有“填表礼”的话术以引导客户办卡
C.不得向客户承诺发卡；以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡、以卡养卡等话术引导客户办卡；以可以为客户申办高额信用卡等条件来诱使有此等需要的客户办卡
D.不得通过告知客户换取积分、提高授信额度等错误性的引导，或承诺可以核发比他行额度更高的信用卡等来客户办理交行信用卡的同时注销他行信用卡，以导致恶性竞争

多项选择题直销客户经理进行营销时的合规行为有（）。

A.真实准确介绍产品
B.进行充分的风险提示
C.核实客户身份
D.指引客户填写电子版须知

多项选择题根据中国人民银行下发《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，要做到（）。

A.加强客户身份识别管理
B.加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理
C.加强跨境汇款业务的风险防控和管理
D.加强交易记录保存，及时报送可疑交易报告

多项选择题合规的意义包含（）。

A.合规是“红线”
B.合规是“高压线”
C.合规是“生命线”
D.合规是基本原则

多项选择题在营销过程中时时都是促成时机，可在以下（）时机选择促成。

A.客户有潜在需求时
B.产品介绍之后
C.客户对产品认同或有兴趣时
D.异议处理之后