假设某保单组合在一年内的理赔次数N 服从均值为4的几何分布，每次理赔额X 的分布为P （X=x ）=0.25（x=1，2，3，4）。已知理赔次数和理赔额相互独立，记S为理赔总额，则F_S（3）=（）。

单项选择题某保险人承保的保险标的索赔总额随机变量服从复合泊松分布，泊松参数为λ=3，已知个别理赔额随机变量X 的分布列，如表所示。被保险人购买了自留额为2的停止损失再保险，假设再保险人的安全附加系数θ=1.4，则停止损失再保险的保费为（）。

A.1+2.4e^-3
B.3+5.0e^-3
C.4+4e^-3
D.5+4.2e^-3
E.6+9.6e^-3

单项选择题假设S 服从复合泊松模型，参数λ=12，且理赔额服从［0，1］上的均匀分布，则用正态近似计算P（S＜10）和用平移伽玛近似计算P（S＜10）的差为（）。

A.0.001
B.0.003
C.0.005
D.0.007
E.0.009

单项选择题没有再保险时的总索赔分布为复合泊松分布，如果用平移伽玛分布来近似，则平移伽马分布的参数为（α=20，β=5，x0=40）。如果有50%的比例再保险，也用平移伽玛分布来近似，则有再保险时的平移伽玛分布的参数分别为（）。

A.x₀=10；α=10；β=10
B.x₀=20；α=20；β=10
C.x₀=20；α=20；β=20
D.x₀=20；α=20；β=30
E.x₀=40；α=40；β=20

单项选择题某风险服从复合泊松分布，泊松参数λ=20。个体索赔额服从指数分布，其均值为100。某保险人对该风险进行了比例再保险，自留额为0.75。则再保险人索赔总额随机变量的期望与标准差之和为（）。

A.500
B.658
C.725
D.800
E.1000

单项选择题假设S 为复合泊松分布，参数λ=3，已知个别理赔变量X 的分布，如表所示。设S的分布函数为FS（x），则FS（1）-FS（2）+FS（3）-FS（4）=（）。

A.-0.18
B.-0.20
C.0
D.0.18
E.0.20