金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

多项选择题金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

A.职业道德
B.资质
C.经验
D.专业素质

多项选择题金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。

A.洗钱风险
B.恐怖融资风险
C.市场风险
D.操作风险

多项选择题下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中正确的有（）。

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B.客户交易信息，自交易记账当年计起至少保存五年。
C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

多项选择题金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.金额
B.频率
C.流向
D.性质

多项选择题下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（）。

A.金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度
C.未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作
D.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责