规划师要针对特定客户的（），制定一个切实可行的方案，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。
①个性
②风险承受能力
③财务需要
④目标
⑤收入能力

单项选择题理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）主要是指一些无法用数字客观表示的信息，包括个人和家庭对风险的态度、价值观、未来的工作前景等，其重要性不亚于前者。

A.事实性信息
B.判断性信息

单项选择题理财规划时，需收集客户的信息，一般包括事实性信息和判断性信息两大类。（）是指关于客户的一些事实性描述，包括客户的年龄、工资收入、持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表以及当前的保险状况等。

A.事实性信息
B.判断性信息

单项选择题以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况

A.①②③④⑤
B.④②①③⑤
C.②①③④⑤
D.④⑤②①③

单项选择题处于不同阶段的个人和家庭对于生活和财务的需求是不一样的，理财规划必须考虑阶段性和延续性，正确处理消费、资本投入与收益之间的矛盾，实现资产的动态平衡。这是体现理财的（）原则。

A.量入为出
B.终身理财
C.收益与安全平衡
D.迅速确实

单项选择题以下属于理财规划的主要内容有（）。①风险管理与保险规划②退休养老规划③财产分配与传承规划④税收筹划

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④