个人客户可通过（）渠道进行交易。

多项选择题凡持有中国光大银行发行的（），存有可交易的8个货币之一的个人均可成为新汇市通业务的个人客户。

A.阳光卡
B.存贷合一卡
C.信用卡
D.活期一本通

多项选择题对于增加及修改支付条件、个人大额资金汇划和大额取现等风险较大的业务，联网核查信息不符需进一步核实的，进一步核实后继续办理业务的，应由（）审核同意并在相关凭证签字后方可办理。

A.对私主管
B.主管行长
C.柜台经理
D.主管部门领导

多项选择题联网核查信息不符需进一步核实的，如经二代证鉴别仪鉴别相关居民身份证确属真实证件，应在联网核查核实行凭证上标注（）。

A.鉴别人
B.“二代证鉴别仪通过”
C.鉴别时间
D.客户名称

多项选择题二手房交易资金托管按照申请人是否在银行办理个人二手房屋贷款区分为哪几种？（）

A.二手房屋贷款业务
B.无贷款交易资金托管业务
C.贷款资金交易业务
D.贷款相关交易资金托管业务

多项选择题二手房交易托管的资金可以是二手房交易资金的全部或其中部分资金，包括但不限于（）。

A.定金
B.首付款
C.贷款资金
D.零首付

多项选择题个人二手房屋交易资金托管业务中的收款委托人是指与付款委托人签订二手房屋买卖合同、并与银行签署《申请书》，履行与付款委托人约定的义务，并在约定条件满足的情况下接受付款委托人资金的（）。

A.自然人
B.非法人机构
C.社会人
D.法人机构

多项选择题在以下情况下，系统将生成并自动向花旗银行指定机构发送MT199报文：（）。

A、客户申请环球汇票副本，银行前台交易（8533）提交成功后
B、客户申请挂失环球汇票，银行前台交易（8533）提交成功后
C、每月一日，发送上一自然月作废的环球汇票凭证清单
D、每年一月一日，发送环球汇票库存凭证清单

多项选择题挂失止付汇票及退汇需要审核的内容：（）。

A、是否由原汇款人本人办理。
B、审核其有效身份证件并联网核查。
C、审核客户提供的原环球汇票申请书第三联，是否我们网点签发的环球汇票并使用（8536环球汇票查询交易）核对相关信息。
D、客户填写的《个人特殊业务申请书》要素是否正确、完整，业务类型是否为“挂失止付环球汇票”或“退汇”。

多项选择题反洗钱监控名单系统对“8533环球汇票签发经办”交易进行实时监控，发现可疑后柜员联动0594交易查看判别，联动“0596登记人工记录”进行一下处理：（）。

A.认定为“非监控名单人员/机构”，继续交易。
B.认定为“是监控名单人员/机构”，退出交易。
C.经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能确定的，要求其补充提供身份信息。
D.经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定，要求其补充提供身份信息的，认定为“需客户补充信息后认定”，退出交易。
E.柜员在监控名单核实和认定过程中遇到疑难问题或则客户提供异议和投诉，经支行行长（或支行主管行长）同意需请示分行法律合规部的，认定为“需提交法律合规部审核后认定”，退出交易。

多项选择题一名客户在银行营业网点办理环球汇票业务，柜员的业务传票中应包括（）。

A.身份证联网核查结果
B.环球汇票第二、三联
C.《签发环球汇票业务申请书》第一联
D.境外汇款申请书银行留存联和银行记账联