银行结算账户按存款人可分为哪几类（）

多项选择题以下哪种情况将触发客户洗钱风险评级？（）

A.为金融机构客户开立首个账户时
B.为个人客户开立首个账户时
C.为对公客户开立首个账户时
D.为对公客户开立非临时客户号时
E.为对公客户开立临时客户号时

多项选择题以下对票据的说法正确的是：（）

A.汇票分为银行汇票和商业汇票
B.票据法所称票据是指汇票、本票和支票
C.商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票
D.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑

多项选择题以下场景中，哪两个场景反映了需要进一步调查的潜在可疑活动的潜在危险信号？（）

A.企业账户的开户支行与企业所在地相距甚远
B.拥有多个账户的大家族，账户以多位家庭成员的姓名开立
C.个人拥有多个开在同一人名下的账户
D.公司拥有多个账户，其中每个附属企业各自拥有一个账户

多项选择题已开具存款证明的存款，在规定期限内不得办理（）

A.转账
B.存现
C.质押
D.取现

多项选择题业务印章的使用和保管，实行（）制度。在监控下分别负责日常印章使用、保管和交接，应设立业务印章登记簿，用以记载业务印章的领用、交接、更换、收缴等情况。

A.专人保管
B.专人使用
C.专人负责
D.专人监控