《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，应当保存的交易记录包括（）

多项选择题《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，本条线人员在履行客户身份识别义务过程中，发现以下异常情形的，经办人员应于当日填写《反洗钱重要事项报告表》向业务部门和反洗钱管理部门逐级报告可疑事项（）

A.客户拒绝提供身份信息证明文件
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份信息的真实性、有效性、完整性
D.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为
E.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

多项选择题《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明付款事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列（）特征的可疑交易，单位客户到银行柜面办理转账业务时，必须出具书面付款依据或相关证明文件。

多项选择题《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，单位银行结算账户的印鉴变更，生效时间为正式递交变更手续的（）及（）以后；印鉴撤销，（）操作完毕，及时生效。

多项选择题《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，出现（）情况时，应当重新识别客户身份。

A.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户交易情况出现异常的
C.客户名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.本*行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
G.本*行认为应重新识别客户身份的其他情形

多项选择题《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，采用加强型身份识别方法应填写《客户尽职调查表》，并配套留存能够证明实施相关身份识别措施的资料备查。其中包括（）