外汇局根据现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成（）。

多项选择题只要受益人满足“相符交单”要求，信用证开证行（）。

A.不论申请人是否同意，都要对外付款
B.在申请人不同意付款的情况下，可以暂时不付款，但不可超过七个工作日
C.在申请人不付款的情况下，可不对外付款
D.在申请人同意付款的情况下，对外履行付款责任
E.就必须承担第一性付款责任

多项选择题按照金融工具发行和流通特征，金融市场划分为（）。

A.发行市场
B.流通市场
C.第三市场
D.第四市场
E.货币市场

多项选择题银行信贷业务担保目前可以采取以下哪些方式（）。

A.共同担保
B.多种方式担保
C.最高额担保
D.保证、抵押
E.质押

多项选择题保函通常有三个主要当事人（）。

A.受益人，是指保函向下担保权益的享受者，即有权凭借保函并依照其条款的规定向担保银行提出索赔要求的合同一方的当事人
B.申请人，是指向银行申请开立保函的当事人
C.担保人，也称保函的开立人，是指接受申请人委托，向受益人开立保函，并据此承担第一性或第二性付款责任的银行或其他金融机构
D.托收委托人E.托收付款人

多项选择题商业银行的市场风险是指（）。

A.操作风险
B.法律风险
C.利率风险
D.流动性风险
E.汇率风险

多项选择题信用证的特点包括（）。

A.信用证是单据化业务
B.议付行对单据的真实性负责
C.信用证是独立文件，与销售合同法分离
D.开证行负第一性付款责任
E.信用证体现的是一种银行信用

多项选择题以下哪些业务属于外币资产业务（）。

A.外币贷款
B.外币贸易融资
C.存放同业外币存款
D.同业拆入外汇资金
E.客户外币存款

多项选择题有关银行进口开证业务的保证金的说法正确的是（）。

A.只能用于相关信用证项下的付汇
B.未经有权部门批准，任何个人或机构不得动用，司法机关另有要求的除外
C.若信用证允许金额浮动，应按信用证浮动金额上限落实保证金
D.可以用于质押或凭以开具存款证实书
E.保证金严格实行专款专用

多项选择题反洗钱工作的人员有下列（）行为，依法给予行政处分。

A.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
B.其他不依法履行职责的行为
C.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
D.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

多项选择题属于商业信用的国际结算方式是（）。

A.保函
B.备用信用证
C.信用证
D.汇款
E.托收