A.投资策略会是总行私人银行部进行投资决策的最高权力机构 B.所有产品或组合的投资管理均须遵守投资策略会决议的相关规定,并对产品经理形成指导 C.投资策略会每月召开一次,如遇重大或突发事件可临时召开 D.每个产品经理负责具体的组合管理,包括资产配置、组合构建与调整。产品经理为其管理产品或组合的业绩负责
多项选择题关于私人银行MOM管理特点,正确的是()
A.MOM模式有助于更好控制产品风险 B.通过MOM模式进行资产管理,可以为客户提供个性化的投资组合,满足其多样化的理财需求 C.可以充分利用该模式的风险控制机制,在实现超额收益的同时有效降低产品风险 D.MOM模式的目标是帮客户实现最高收益
多项选择题关于策略系列理财产品,表述正确的是()
A.该类型产品策略灵活,可及时根据市场走势在各类权益投资品中灵活切换 B.策略之星系列产品采取安全垫设计 C.该类产品的风险等级为PR1 D.操作稳健
多项选择题关于《商业银行理财产品销售管理办法》的描述,以下哪些是正确的()
A.客户风险承受能力评级必须由客户填写 B.对于产品风险等级高于客户风险承受能力不匹配的理财产品,客户可以本人抄录风险确认语句后购买 C.风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D.商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行
多项选择题固定期限型理财产品的产品特点有哪些()
A.存续期限固定,在产品合同中进行约定 B.收益率相对较固定,事先在产品合同中约定最高收益率 C.根据底层投资品风险收益不同、产品期限不同、到期时点不同(是否为关键时点,如季末、年底)而决定产品的最高收益率 D.高风险高收益
多项选择题公司客户价值评价的基本内容包括()
A.外部环境评价 B.管理水平评价 C.客户信用状况评价 D.客户营销价值评价