调查人员应（）地审核客户提交的证明资料，分析判断客户是否符合账户业务办理要求。

多项选择题对于在尽职调查工作中具有以下情节的人员，应根据《交通银行员工违规行为处理办法》相关规定追究责任：（）

A.未按办法的规定和流程要求开展尽职调查
B.未对客户资料进行认真、准确审核
C.虚假记载尽职调查过程和尽职调查结果
D.内外勾结，开立虚假、匿名、假名账户
E.经上级部门认定属于调查人员的责任导致账户风险的行为

多项选择题账户开立的尽职调查有哪些？（）

A.系统自动核实
B.金融服务中心核实
C.尽职调查人员核实
D.营业网点柜面核实

多项选择题下列有关远程核实说法正确的有：（）

A.当单位法定代表人（负责人）授权他人办理账户业务时，可通过电话或视频形式联系单位法定代表人（负责人），确认其业务意愿和授权意愿，核对被授权人信息和联系信息的准确性，并保存远程核实的录音资料。
B.尽职调查人员应通过合法正规渠道获取客户的联系电话，渠道包括但不限于在行政管理部门公开信息查询系统或平台登记的电话号码、交通银行开立客户号或账户时留存的联系电话、人民银行账户管理系统中登记的联系电话等。
C.以上说法都对。

多项选择题交通银行单位银行结算账户尽职调查管理办法适用于交通银行办理（）的业务场景。

A.账户开立
B.信息变更处理
C.账户存续期间需要进行尽职调查
D.以上都对

多项选择题更换即办卡的业务流程有哪些？（）

A.客户持本人有效身份证件原件和借记卡至发卡分行任一营业网点申请办理更换即办卡。
B.柜员审核客户身份证件无误后，通过“客户服务-借记卡-开/换/销/领-换卡”路径输入相关信息，“换卡类型”栏位选择“即办卡”，由客户在交互屏上设置新卡密码并对换卡信息进行签字确认。
C.交易成功，系统提示打印一联包含交易信息、客户电子签名和会计业务章的通用凭证，并联动扫描功能，柜员应将外来凭证进行扫描处理，并在外来凭证上打印业务受理号、会计流水号和柜员号信息。打印完成后，通用凭证、新更换的借记卡、客户身份证件原件交客户。
D.更换前的老卡，柜员可根据客户实际需要交还客户或回收留存。若由银行回收老卡，则柜员必须对老卡进行破坏性处理，营业结束后交网点凭证库管员。

多项选择题开立即办卡主卡及附属卡的流程有哪些？（）

A.客户持本人有效身份证件原件至交行任一营业网点，柜员审核客户身份证件后，通过“客户服务-借记卡-开/换/销/领-开卡”路径采集客户身份信息，“同时申请记名卡”选择“否”，系统联动进行客户身份识别并留存客户身份证件影像。若为监护人代理开立儿童卡，则需另行提供监护人有效身份证件，并对监护人进行身份识别，留存监护人身份证件影像。
B.柜员根据客户实际需要，读取芯片获取借记卡信息并输入相关信息。
C.客户在交互屏上对个人客户9要素信息及开卡信息进行签字确认。
D.交易成功后，系统提示打印一联包含交易信息、客户电子签名和会计业务章的通用凭证，并内嵌扫描功能，柜员应将外来凭证进行扫描处理，并在外来凭证上打印业务受理号、会计流水号和柜员号信息。打印完成后，通用凭证、借记卡、客户身份证件原件交客户，并根据客户意愿联动综合签约功能进行电子渠道签约、银信通签约、短信密码安全认证工具签约。

多项选择题“‘安心付’手机账号”控制规则。（）

A.若客户信息中留存常用手机号码，则开卡时“‘安心付’手机账号”栏位自动显示客户常用手机号码并可修改。若对“‘安心付’手机账号”进行了修改并经过了短信验证，系统自动将此手机号码更新为ECIF系统客户的常用手机号码。
B.若客户信息中未登记常用手机号码，则开卡时“‘安心付’手机账号”栏位由柜员输入并进行短信验证，系统自动将此手机号码更新为ECIF系统客户的常用手机号码。
C.一个手机号码仅能关联一个“安心付”卡，不可关联多个。
D.以上全对

多项选择题对账簿更换分为“（）”三种方式。

A.一般更换
B.特殊更换
C.客户账号变更更换
D.满页更换

多项选择题柜员可通过“内部管理-物品-调入-银行卡”路径，对未推送待办任务的（）操作入库。

A.吞卡
B.单位交回记名卡
C.拾遗卡

多项选择题网点凭证库管员领取待办任务并确认是否已告知客户需延迟领卡的说法正确的是（）。

A.对于客户未告知延迟领卡的待销毁记录，网点凭证库管员确认吞卡转待销毁后，系统自动更新吞卡登记簿信息，相关吞卡状态自动更新为“待销毁”并同步将信息回传至自助设备监控系统。
B.对于客户已告知延迟领卡的待销毁记录，则可暂不处理，等到客户后续领卡。
C.对于客户未告知延迟领卡的待销毁记录，网点凭证库管员确认吞卡转待销毁后，系统自动更新吞卡登记簿信息，相关吞卡状态自动更新为“已销毁”并同步将信息回传至自助设备监控系统。
D.对于客户已告知延迟领卡的待销毁记录，必须转待销毁处理。