银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查反馈和处理工作机制，且应由（）予以核查。

单项选择题为加强对账管理，金融机构可采取提升客户体验、降低对账成本等措施，提高（）的使用率。

A.电子对账
B.电话对账
C.邮件对账
D.上门对账

单项选择题对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持（）。

A.远程核实
B.电话核实
C.邮件核实
D.上门核实

单项选择题银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户（）审核。

A.真实性
B.全面性
C.公开性
D.合规性

单项选择题ATM设备要做到对客户密码的硬加密，并在加密通道内进行安全传输严禁以（）形式在ATM设备、交换网络、收单前置等系统中“落地”，禁止在日志和归档文件内保存；禁止制卡文件明文保存。

A.密码
B.密文
C.明文
D.暗文

单项选择题银行业金融机构要严格落实信息科技外包风险监管要求，着力加强自助设备外包服务的过程监督和信息安全管控，强化ATM设备维护人员管理，加强监督核查，对于达不到安全管理要求的外包服务机构，要建立（）。

A.评价机制
B.退出机制
C.奖罚机制
D.通报机制

单项选择题为防范案件风险，加强客户数据保护，银行业金融机构信息系统和机具内禁止（）客户密码、银行卡磁道信息等敏感数据。

A.全部屏蔽
B.部分屏蔽
C.加密存储
D.明文存储

单项选择题案件涉及金额以立案时（）确认的金额为准。

A.审计部门
B.银监局
C.公安、司法机关
D.金融机构对帐数据

单项选择题《金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用（）买卖资本*市场产品。

A.内幕信息
B.公开信息
C.市场评论
D.朋友建议

单项选择题员工关联账户禁止事项中，禁止员工通过个人手机号码与（）的个人账户建立网上银行、手机银行的动态密码通知的签约关系。

单项选择题收到礼品，自收受之日起（在外地收受的礼品，自回到单位之日起）（）登记上交。因故不能及时登记上交的，事后登记上交时应说明原因。

A.3天内
B.1个星期
C.1个月内
D.3个月内