对需要查验客户身份的大额业务，必须要求客户出示（）进行核查。

单项选择题对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A.55
B.69
C.65
D.70

单项选择题超过（）年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当再次完成风险承受能力评估，否则不得向其销售理财产品。

A.半
B.一
C.两
D.三

单项选择题根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生的（）个工作日内，按内部操作规程确认为可疑交易后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3，5
B.5，10
C.5，5
D.10，20

多项选择题以下哪些变更业务参照新开户时的验印处理方式，注明相关字样后，采用手工折角验印方式，无需提交手工验印特殊审批。（）

A.客户在变更账户户名同时变更单位公章的，开户网点在变更申请书注明“变更户名同时变更公章”的字样
B.新开立支票户后立即变更为存折户的，开户网点校验公章真实性后在变更申请书上公章下方注明“新开户即变更存折户”的字样
C.开户网点开立账户时因错选产品类型、产品性质、账户性质、账户名称等需销户重开或变更处理的，网点在相关业务申请书上注明“新开户销户重开或新开户即变更”的字样
D.网点新开单位定期证实书即办理单位定期存单质押转换的，网点校验预留印鉴真实性后在开户证实书加盖印鉴处旁边注明“新开户即办理单位定期存单质押”的字样

多项选择题客户撤销支付密码签约后支票的处理要求，描述正确的是（）。

A.客户撤销支付密码签约时，网点应通过【66314查询客户凭证信息】交易，查询客户持有支票情况，并要求客户将所有已打印或加盖“加验密码”字样的支票交回网点更换新支票，避免造成退票，影响客户资金收付
B.对于客户交回的票据，网点进行作废处理后，出售相应份数的支票凭证给客户；如不能交回作废支票的，客户出具《关于空白结算票据无法缴回的证明》，网点按要求对凭证作“遗失”处理，不得进行更换新支票
C.网点应提醒客户在撤销支付密码签约当天不要签发支票，若确需签发支票的，应先使用支付密码器生成支付密码并填写在已打印或加盖“加验密码”字样的支票上，再办理撤销签约操作
D.以上均正确

多项选择题以下哪些存款人可以申请开立专用存款账户？（）

A.基本建设资金；更新改造资金；财政预算外资金
B.粮、棉、油收购资金；证券交易结算资金；期货交易保证金；信托基金；金融机构存放同业资金
C.政策性房地产开发资金；住房基金；社会保障基金；收入汇缴资金
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费；需要专项管理和使用的资金

多项选择题基本存款账户是存款人的主办账户，办理日常经营活动的（）。

A.现金的支取
B.资金收付及其工资
C.奖金
D.以上选项均正确

多项选择题账户已作不动户清理后，客户前来网点进行销户，应提交以下哪些资料（）。

A.按照人民币单位银行结算账户撤销规定提交销户申请资料
B.填写正确、完整的《撤销单位银行账户申请书》
C.《业务委托书》
D.《特殊记账申请表》

多项选择题单位银行结算账户的（）发生变更的，人行账户管理系统不能进行变更处理，网点应在人行账户管理系统通过撤销原有账户并重新开立账户的方式进行处理。

A.账户性质
B.存款人类别
C.地区代码
D.账号

多项选择题一般存款账户、非预算单位专用存款账户存在以下（）情况的，人行账户管理系统将拒绝进行开户业务。

A.存款人未开立基本存款账户，或者已开立基本存款账户但账户状态为已撤销或久悬的
B.存款人有其他久悬银行结算账户、账号在同一营业机构重复
C.一般户存款人已在申请开户的营业机构开立基本存款账户的
D.非预算专用户存款人类别是机关、实行预算管理的事业单位、团级（含）以上军队及分散执勤的支（分）队、团级（含）以上武警部队及分散执勤的支（分）队