A.对逾期透支款项的分类认定 B.组织和实施催收 C.监测报告 D.监督检查 E.责任追究
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,重大安全事故和风险事件实行一事一报,报告应遵循()原则。
A.真实性 B.及时性 C.全面性 D.有效性 E.保密性
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件?()
A.信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营,中断两小时以上,或导致100名(含)以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故 B.徽商银行信用卡(含空白信用卡)被伪造5张以上,或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件 C.徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件 D.利用虚假资料,或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件 E.冒用他人信用卡,累计损失金额在50万元以上的事件
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段?()
A.严格资信审查 B.加强业务人员和特约商户的风险培训 C.加强科技系统的应用能力 D.积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征,及时提出预防措施 E.建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度,保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡业务的风险主要包括()
A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.欺诈风险 E.国家风险
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡业务风险管理指标一般包括()
A.信用卡核准率 B.信用卡逾期不良率 C.信用卡申请欺诈率 D.信用卡逾期损失率 E.联机交易差错率
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门,主要工作职责为()
A.负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系,根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略 B.负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程,对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估 C.负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动,分析、评价和考核信用卡业务风险状况 D.负责组织进行不良资产的催收管理,按照相关制度对不良资产进行处置 E.负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息
多项选择题根据监管规定,商业银行应建立健全信用卡透支款项的催收管理制度,规范信用卡(),有效控制风险。
A.催收策略 B.权限 C.流程 D.方式 E.人员
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,徽商银行应对发现的可疑交易采取()等方式进行风险排查。
A.电话核实 B.调单 C.实地走访 D.短信确认 E.洗单
多项选择题根据监管规定,商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制,配备必要的(),实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。
A.设备 B.系统 C.人员 D.制度 E.规范
多项选择题根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡业务风险管理应遵循()的风险管理原则。
A.全面管理 B.分工负责 C.逐步完善 D.责任追究 E.审慎、理性、稳健