实行大额汇款头寸预报制度，县级行社通过省联社办理的对外支付业务（不含行内系统转账业务）单笔在规定金额以上的，应提前（）工作日向省联社进行头寸预报，以便于省联社监控和及时准备付款头寸。

单项选择题（）是河北省清算账户管理及清算业务处理的最高机构，负责处理河北省农村信用社系统内各个县级行社之间的资金清算业务。

A、中国人民银行
B、省联社资金清算中心
C、县级行社资金清算中心
D、农信银资金清算中心

单项选择题省联社对县级行社清算账户的资金余额按人民银行的同业活期存款利润或其他规定结息，结息日为（），利息由综合系统自动计算生成，并于罚息冲减后计入县级行社清算账户。

A、每季末的20日
B、每季末的21日
C、每月末的20日
D、每月末的21日

单项选择题（）科目核算县级行社存放省联社清算资金款项。此账户为标准内部账户，不允许手工记账。

A、232301
B、462901
C、112307
D、112402

单项选择题县级行社在省联社的清算账户日终后出现透支，省联社按每日（）计收罚息，罚息有综合业务系统自动生成。

A、千分之三
B、百分之三
C、万分之三
D、十万分之三

单项选择题单位客户可向开户银行申请变更项不包括（）

A、单位客户的名称
B、地址、邮编或电话
C、注册资金等信息
D、开户行及账号

单项选择题开立财政预算外资金专户，应出具（）的证明。

A、主管部门
B、人民政府
C、财政部门

单项选择题单位银行结算账户开户许可证正本（）留存。

A、人民银行
B、开户银行
C、存款人

单项选择题经审查合规后的印鉴卡开户银行用加盖（）

A、业务公章
B、业务清讫章
C、结算专用章
D、委派会计印章

单项选择题办理（）业务时不需执行印鉴核验。

A、现金存款
B、转账
C、购买支票
D、对账

单项选择题开户行对客户存在下列（）情况不能办理销户手续。

A、没有未归还的记账费用
B、没有未归还的贷款.欠息
C、有未扣划的款项
D、没有透支余额