《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中规定，对发现存在非居民标识的存量个人账户，无法确认其税收居民身份的，应当要求账户持有人提供声明文件。声明为中国税收居民个人的，金融机构应当要求其提供相应证明材料，其中证明材料包括（）

多项选择题银行与单位和个人可以按照不同非柜面渠道约定不同的转账限额和笔数以及单日累计金额，约定方式可以是：（）

A.柜面预约
B.电子渠道预约
C.电话预约
D.快递预约

多项选择题涉案账户及开户人名下的所有账户包括：（）

A.个人银行账户（含信用卡）
B.个人支付账户
C.单位银行账户
D.单位支付账户

多项选择题银行可以将有特殊资金管理需要，业务面向全国，业务开展时间较长且存量账户数量较多的账户纳入Ⅱ类户管理，符合上述特征的账户有：（）

A.社会保障卡账户
B.社会医疗保险卡账户
C.军人保障卡账户
D.公务员健康体检卡账户

多项选择题银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，可以采取哪种方式对开户申请人身份进行联网核查（）

A.不必核查
B.到当地公安分局上门核查
C.可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用
D.可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查

多项选择题银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息包括：（）

A.开户申请人姓名
B.居民身份证号码
C.手机号码
D.绑定账户账号（卡号）