直销银行“优理财”板块中天添鑫溢产品是一款非保本浮动收益型的理财产品，投资者可在产品存续期内任一国家法定工作日的交易时间内（）提出申购或赎回本理财产品。

单项选择题客户于周五上午以普通赎回的方式赎回单只开鑫盈5万元，则资金到账的时间为：（）

A.周五下午15：00前
B.周六上午8：00前
C.下周一上午8：00前
D.下周二上午8：00前

单项选择题“富盈个人5号组合”是平安养老保险股份有限公司发行的个人养老保险管理产品。申购门槛低、流动性强，属于中低风险产品。每笔交易最低起购金额是（）元。

A.100
B.1000
C.5000
D.10000

单项选择题按照监管要求，企业核准类开户对外宣传（）办结，在（）个工作日内完成行内开户审核，人民银行最长在2个工作日完成核准。即在对客户身份尽职调查的基础上，承诺（）个工作日内完成开户业务。目前，江苏银行为了助力业务发展，投产上线了微信预约开户，最快可以在柜面即时预出帐号，在客户资料齐全的情况下，大约需30分钟左右完成开户。网点将核准类账户录入人行账管系统，获取开户许可证、录入许可证号码后即可通知客户账户正式开立。正常情况下，本地客户核准类账户一般在1个工作日内完成，最多不超过（）个工作日。

A.“1+2”，2，4，1.5
B.“2+2”，3，4，1.5
C.“2+2”，2，4，1.5
D.“2+2”，2，4，2.5

单项选择题根据江苏银行《关于进一步加强个人开户签约风险管理的通知》（苏银办【2017】65号）文件要求，严禁江苏银行在岗员工代理他人，除（）周岁以下被监护人开立个人银行结算账户。电子渠道签约必须为本人代理，不得代办。

A.15
B.16
C.17
D.18

单项选择题客户申请销户时，柜员应事先查询是否存在其他未销事宜如保证金、单位结算卡、网银等业务，办理结息后，因特殊原因无法销户或客户原因不销户的，应通过（）对结息做抹账处理。

A.9012
B.9370
C.9203
D.9038

多项选择题单位结算账户按用途分为（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户

多项选择题存款人在申请开立单位银行结算账户时，除特殊情况外，（）应保持一致。

A.缴款单上收款人名称
B.开立的银行结算账户的账户名称
C.出具的开户证明文件上记载的存款人名称
D.预留银行签章中公章或财务专用章的名称

多项选择题银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。

A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.合理性

多项选择题小李大学毕业后，2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定（）。

A.小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗
B.没有做到“当面收缴”、当面盖戳
C.银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证
D.没有履行告知程序

多项选择题某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪些可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付