A.日常生活储备 B.意外现金储备 C.家族支援现金储备 D.追加投资储备
单项选择题现金规划的核心是()。
A.保持资金的流动性,以防止投资风险B.管理好现金,做好财务管理C.建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定D.开源节流
多项选择题职业道德准则中的一般原则包括()。
A.正直诚信原则B.客观公正原则C.勤勉谨慎原则D.严守秘密原则E.具体规范
单项选择题对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
A.理财规划师所在机构 B.理财规划师 C.理财规划师的家人 D.理财规划师的同事
单项选择题在下列理财工具中,()的防御性最强。
A.固定收益证券B.股票C.期货D.保险
单项选择题客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,()的目标更倾向于实现客户财产的增值。
A.现金规划 B.投资规划 C.风险管理与保险规划 D.财产分配与传承规划
多项选择题在家庭与事业形成期一般会涉及()。
A.消费支出规划 B.现金规划 C.投资规划 D.退休养老规划 E.财产传承规划
单项选择题理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是()。
A.消费支出规划 B.现金规划 C.风险管理与保险规划 D.投资规划
单项选择题对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师()制裁措施。
A.暂停执业或罚款 B.警告 C.吊销执照 D.追究刑事责任
单项选择题下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是()。
A.理财规划师可以与合伙人或同事商量客户的隐私 B.为争揽客户,可以向客户作出不合理的承诺 C.如果客户之间的委托发生冲突时无需跟客户披露而自行决定是否继续提供理财规划服务 D.当受托保管或处分客户财产时,应以保管自己财产相同的谨慎和勤勉程度来操作
单项选择题违反严守秘密原则的是()。
A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息 B.适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息 C.理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实 D.理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息