审计大致分为（）。

多项选择题根据《大额存单管理暂行办法》，下列关于大额存单业务的表述中，正确的有（）。

A、大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本
B、大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的凭证式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款
C、保险公司、社保基金也可以投资大额存单
D、大额存单可以转让、提前支取和赎回
E、个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元

多项选择题下列情形中，信托无效的有（）。

A、没有明确的受益人
B、专门以讨债为目的设立的信托
C、信托财产不能确定
D、专门以诉讼为目的设立的信托
E、信托目的损害社会公共利益

多项选择题网点营销渠道主要可分为（）。

A、便民化网点机构营销渠道
B、全方位网点机构营销渠道
C、专业性网点机构营销渠道
D、高端化网点机构营销渠道
E、法人网点机构营销渠道

多项选择题合规文化的特点有（）。

A、合规文化从高层做起
B、合规文化是银行的自身需求
C、合规文化体现了价值取向
D、合规文化必须通过制度传达
E、合规文化的核心是法律意识

多项选择题根据《商业银行合规风险管理指引》，下列说法中，正确的有（）。

A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源
B、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门
C、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训
D、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的舍规性负首要责任E、合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质

多项选择题巴塞尔协议Ⅲ改革的主要内容包括（）。

A、建立宏观审慎资本要求
B、修改资本定义，强化监管资本基础
C、建立量化流动性监管标准
D、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力
E、建立杠杆率监管标准

单项选择题2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为120亿元。根据相关金融监管要求，分析该行风险状况，下列结论中正确的有（）

A、流动性比例低于监管要求
B、不良贷款率符合监管要求
C、贷款拨备率符合监管要求
D、拨备覆盖率低于监管要求

单项选择题商业银行应该指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A、稽核机构
B、合规部门
C、专门部门
D、监管部门

单项选择题货币经纪公司的服务对象是（）。

A.境外金融机构
B.境内金融机构
C.境内外金融机构
D.境内外上市公司

单项选择题甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（）。

A、乙外出在外，私下里将密码授权给甲管理
B、甲乙二人严守密码管理的规则，私下里从不讨论相关事情
C、乙不在期间，甲用乙的账户、密码，为客户办理业务
D、甲觉得某客户的密码设置太过简单，遂强行修改了客户的密码