反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

多项选择题根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，可将商业银行的定位方式分为（）。

A、替代式定位
B、主导式定位
C、追随式定位
D、补缺式定位
E、附属式定位

多项选择题商业银行“展业三原则”是指（）。

A、“了解你的员工”
B、“了解你的客户”
C、“了解你的业务”
D、“尽职调查”
E、“了解你的产品”

多项选择题2008年国际金融危机后，国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施强化银行的（）。

A、稳健性
B、安全性
C、抵御风险能力
D、盈利能力
E、创新能力

多项选择题下列行为符合银行业消费者权利保护的有（）。

A、不在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易
B、尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本
C、尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护
D、在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品
E、不得随意增加收费项目或提高收费标准

多项选择题根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品可以分为（）。

A、个人住房贷款
B、个人消费贷款
C、个人经营类贷款
D、个人质押类贷款
E、个人信用类贷款

多项选择题2013年年底，在经过多轮博弈后，（）联合发布了“沃尔克规则”的最终条款。

A、关联储
B、联邦存款保险公司
C、商品期货交易委员会
D、货币监理署
E、证券交易委员会

多项选择题商业银行内部控制措施主要包括（）。

A、不相容职务分离控制
B、授权审批控制
C、会计系统控制
D、运营控制
E、绩效考评控制

多项选择题根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为（）。

A、资金信托
B、财产信托
C、融资类信托
D、投资类信托
E、事务管理类信托

多项选择题商业银行财务分析的方法主要包括（）。

A、因素分析法
B、比较分析法
C、趋势分析法
D、百分比分析法
E、比率分析法

多项选择题根据信托目的的性质不同，可以分为（）。

A、私益信托
B、公益信托
C、意定信托
D、非意定信托
E、民事信托