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判断题 根据代销业务的规定，二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销...
判断题 根据代销业务的规定，代销产品或行为涉及两个及以上一级分支机构...
判断题 在代销业务的后续监控中，代销业务各条线主管部门应根据总行统筹...
判断题 在代销业务中，总行风险主管部门应每年对开展合作的合作机构的业...
判断题 总行风险管理部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准...
判断题 “基本风险政策”范围涵盖公司、零售各类客户和各类业务品种。
判断题 总行应定期对全行基本风险政策的执行情况进行普查或抽查，并将检...
判断题 民生银行“基本风险政策”再按年度集中制定。
判断题 在私人银行推介产品监控管理中，对于组合投资类产品，应分拆各期...
判断题 在私人银行推介产品监控管理中，资产托管部要注意防范合规风险、...
判断题 在私人银行推介产品监控管理中，发起机构私人银行业务部门的风险...
判断题 在私人银行推介产品的运营监控管理中，涉及的资金监控事项如需要...
判断题 在私人银行推介产品管理中，发起机构必须签署资金监管协议。
判断题 在私人银行推介产品管理中，可以引入第三方项目资金监管机构。
判断题 在私人银行推介产品管理中，发起机构需按季度提交关注类产品运营...
判断题 私人银行推介产品的关注类产品是指存在逾期或违约风险信息，经综...
判断题 在私人银行推介产品运营情况的检查中，应综合包括走访记录、媒体...
判断题 在私人银行推介产品的定期检查过程中，对于融资企业或项目，重点...
判断题 媒体报道信息可作为私人银行推介产品风险信息的获取渠道之一。
判断题 对私人银行推介产品的风险信息进行预警时，存在本金损失可能的风...
判断题 对于私人银行推介产品，经定期监测检查发现并确认产品存在本金或...
判断题 私人银行推介产品的关注类产品名单由分行分别进行维护。
判断题 商业银行不得发行和销售无真实投资、无测算依据的理财产品。
判断题 商业银行可以发行无充分信息披露的理财产品。
判断题 在月末、季末商业银行可以变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利。
判断题 商业银行在披露理财产品的相关信息时，应当载明各类投资资产的具...
判断题 银行只需对理财产品进行事前和事中的持续性披露，无需进行事后披露。
判断题 商业银行可以为多个理财计划对应的投资资产组合进行建立统一账户...
判断题 在特殊情况下，商业银行开展的理财业务可以进入国家法律、政策规...
判断题 信托公司信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额的5%的，信托...
判断题 所称银信理财合作业务，是指商业银行将客户理财资金委托给信托公...
判断题 信托公司在开展银信理财合作业务过程中，可以根据情况，开展通道类业务。
判断题 商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信...
判断题 信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理。
判断题 信托公司信托产品可以设计为开放式。
判断题 商业银行和信托公司开展投资类银信理财合作业务，其资金原则上不...
判断题 商业银行和信托公司应切实加强对存续银信理财合作业务的后续管理...
判断题 信托公司在银信合作中应坚持自主管理原则，提高核心资产管理能力...
判断题 银信合作业务中，信托公司将尽职调查职责委托给其他机构。
判断题 在银信合作受让银行信贷资产、票据资产以及发放信托贷款等融资类...
判断题 商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后，应该办...
判断题 银信合作理财产品不得投资于理财产品发行银行自身的信贷资产或票据资产。
判断题 银信合作产品投资于政府项目的，信托公司应全面了解地方财政收支...
判断题 对干银信合作业务中存在两个（含）以上信托产品间发生交易的复杂...
判断题 信托公司应加强产品研发和投资管理团队建设，积极开发适应市场需...
判断题 授信审批人员在授信前应对企业实际经营情况进行实地复核，不可仅...
判断题 银行的贷前调查报告不需要对授信企业的关联公司情况和在他行贷款...
判断题 银行没有必要对授信企业经营状况进行有效跟踪检查。
判断题 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售...
判断题 为避免错失良机，客户经理可以挪用客户的资金进行投资。
判断题 银行业务人员若存在伪造银行公章的行为，未经银行追认对银行不发...
判断题 票据付款人及其代理付款人以恶意或者重大过失付款的，应当自行承担责任。
判断题 对于制作精良的“克隆”票据，银行柜员需在紫外线光下或甚至借助...
判断题 现有体制下，基层经营机构追求业绩和合规经营很难实现“共赢”。
判断题 银行需要建立有效机制对支行领导日常经营的合规风险进行把控。
判断题 在缺乏有效的制度和手段对支行行长权力进行制约的情况下，行长很...
判断题 支行行长作为经营机构的领导者，应切实履行对机构内员工的监督管理义务。
判断题 银行一般能实现个人账户在各大银行活动的监控。
判断题 在授信企业在多家银行多头开户的情况下，银行只需要对企业最大的...
判断题 对受信企业在他行贷款逾期的，银行应扩大其授信额度。
判断题 受托支付时，银行要求企业提供贸易合同等用款凭证。
判断题 银行贷后管理部门应加强与授信评审部门的沟通，在发现授信企业出...
判断题 为吸引客户，银行理财业务可以许诺收益。
判断题 在银行理财业务的流程管理中，银行要按照产品说明、风险提示、风...
判断题 银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户...
判断题 银行要建立客户信息台账，并在每次办理票据业务时进行核对，确保...
判断题 银行的票据贴现业务查询要严格执行行内制度要求，依据原始票据发...
判断题 银行要逐步建立商业汇票承兑、贴现、转贴现业务集中审批、处理机...
判断题 在委托贷款业务中，委托人存在明确统一的准入标准。
判断题 在委托贷款业务中，如果委托人设立门槛低、缺乏监管、信息披露不...
判断题 个人委托贷款以“多对一”的模式放贷，有可能导致贷款发生损失时...
判断题 在委托贷款中，企业年金可以作为委托贷款资金。
判断题 在委托贷款中，对资金紧缺的中小企业，应大幅提高贷款利率，保证...
判断题 房地产业属于信贷受限行业，盈利空间受经济环境和政策影响有限。
判断题 贷款利率越高，越有利于委托方资金安全和信贷资金安全。
判断题 自营贷款资金流向监控的重视程度和有效程度往往不及委托贷款。
判断题 委托贷款不得向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业、项目投入资金。
判断题 提供担保的委托贷款出现风险后，采取发放自营贷款方式置换委托贷...
判断题 在委托贷款业务中，在接到贷款发放通知书之前放款。
判断题 在委托贷款业务中，银行只是受托，不承担任何风险。
判断题 银行要明确、细化委托贷款业务准入、资金来源审查、资金用途监控...
判断题 银行要对委托贷款中委托人、借款人的资质进行认真调查，避免只做...
判断题 银行要严格审查、监控委托贷款资金用途，坚持服务非实体经济的政策导向。
判断题 目前信贷资金已成为委托贷款资金的主要来源。
判断题 银行要规范委托贷款经营行为，只能为具备准入资质的委托人办理理...
判断题 在委托贷款业务中，银行在为合伙制企业委托人推介项目时，要对合...
多项选择题 限额特定资产管理计划是指符合下列条件的集合资产管理计划（）。
多项选择题 证券公司、代理推广机构应当按照有关规则，了解（）等，并以书面...
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多项选择题 集合计划推广期间，证券公司、代理推广机构应当将（）置备于营业场所。
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多项选择题 集合计划账户、专用交易单元应当报（）备案。
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