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多项选择题

A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．财务 会计错误E．违反用工法商业银行的操作风险可按人员因素、内部流……

商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。

A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．财务/会计错误
E．违反用工法
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热门试题

多项选择题以下关于商业银行声誉风险管理的方法中，正确的有( )。

A．要求所有员工都能深入贯彻、理解价值理念，恪守内部流程
B．如果经过努力确实无法实现对利益持有者的承诺，则必须做出明确、诚恳的解释
C．确保及时处理投诉和批评
D．与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构环境
E．通过不同的媒体定期或不定期地宣传银行的价值理念

多项选择题风险识别包括两个环节，这两个环节分别是( )。

A．感知风险
B．检测风险
C．分析风险
D．计量风险
E．监控风险

多项选择题下列属于流动性风险预警的融资指标 信号的有( )。

A．融资成本上升
B．资产质量下降
C．外部评级下降
D．被迫从市场上购回已发行的债券
E．所发行的股票价格上升

多项选择题商业银行进行资本充足率的信息披露时，应披露( )。

A．并表范围
B．资本规模
C．股东名单及持股比例
D．信用风险和市场风险
E．资本充足率水平

多项选择题商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。

A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台
D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失
E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

多项选择题风险转移分为( )。

A．正常转移
B．非正常转移
C．安全转移
D．保险转移
E．非保险转移

多项选择题我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括( )。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
C．建立、健全以董事会为核心的监督机制
D．建立完善的信息报告和信息披露制度
E．建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

多项选择题商业银行将特定时段内存款分为三类，包括( )。

A．敏感负债
B．法定储备
C．核心存款
D．大额负债
E．脆弱资金

多项选择题商业银行经营的原则是( )。

A．效益性
B．安全性
C．流动性
D．扩张性
E．竞争性

多项选择题商业银行具备( )的风险管理部门或单位，已经成为金融管理现代化的重要标志。

A．目标明确
B．结构清晰
C．职能完备
D．功能强大
E．服务优良