A．建立各类风险计量模型的原理、逻辑和模拟函数是否正确合理 B．是否积累足够的历史数据 C．是否建立对管理体系……

多项选择题《巴塞尔新资本协议》的三大支柱有（）。

A．信息披露
B．最低资本充足率要求
C．监管部门监督检查
D．内部约束
E．市场约束

多项选择题企业集团通常对关联方的财务和经营政策有重大影响，其中有重大影响的情形包括（）。

A．一方拥有另一方50%以上的表决权股份
B．一方拥有另一方20%～50%的表决权股份
C．在被投资企业的董事会或类似的权力机构中派有代表
D．互相交换管理人员
E．参与政策制定过程

多项选择题下列关于信用风险预期损失的说法，正确的有（）。

A．是指信用风险损失分布的数学期望
B．代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
C．是商业银行没有预计到的损失
D．代表大量贷款或交易组合过去一段时期的最高损失
E．预期损失率=预期损失/资产风险暴露

多项选择题商业银行在设计市场风险限额体系时，应当综合考虑的因素有（）。

A．自身业务性质、规模和复杂程度
B．能够承担的市场风险水平
C．业务经营部门的既往业绩
D．工作人员的专业水平和经验
E．压力测试的结果

多项选择题个人住房贷款中“假按揭”的表现形式有（）。

A．借款人虚假购房，身份和住址不明
B．开发商不具备按揭合作主体资格，以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
C．以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
D．开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制
E．经济状况很好的个人也申请个人按揭贷款购房