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多项选择题

A．对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位B．识别客户关联方关系时，授信工作人员应重……

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到( )。

A．对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位
B．识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
C．充分利用已有的内外部信息系统的授信记录
D．在定期识别期间，集团法人客户的成员单位发生产权关系变动时，应在集团法人客户信息资料库中作出相应调整
E．以有资格机构审计过的财务报表为基础，通过各种方式获取第一手材料，必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明

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热门试题

多项选择题风险管理债项评级时特定风险因素包括( )。

A．地区
B．行业
C．抵押
D．优先性
E．产品类别

多项选择题内部审计可以从风险( )四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出应对方案，监督风险控制措施的落实情况。

A．监测
B．控制
C．计量
D．识别
E．分析

多项选择题商业银行信息披露质量要求一般应该遵循的标准有( )。

A．披露的信息对存款人有用
B．披露的信息要能如实反映实际情况，并遵循实质重于形式的基本原则
C．要保证银行自身历史数据的可比性，以及与其他机构数据的可比性，并符合会计准则和有关政策要求
D．披露的重要信息或重大事项要充分、完整
E．银行应对各项业务和应并表机构的信息进行汇总和并表披露

多项选择题监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括( )等方面。

A．会计记录和财务报告的准确性和可靠性
B．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足
C．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
D．董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督
E．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险

多项选择题流动性风险的产生除了因为商业银行的流动性计划不完善之外，( )风险领域的管理缺陷同样会导致商业银行的流动性不足。

A．信用
B．声誉
C．操作
D．国别
E．市场

多项选择题风险管理的单一法人客户的财务状况分析主要采取( )等方法。

A．经营效果分析
B．信用评级分析
C．财务比率分析
D．财务报表分析
E．现金流量分析

多项选择题行业风险预警属于中观层面的预警，主要包括对( )等预警。

A．行业经营风险因素
B．行业重大突发事件
C．行业环境风险因素
D．行业管理风险因素
E．行业财务风险因素

多项选择题集团客户授信限额管理的步骤包括( )。

A．分析客户的债务承受能力和银行的损失承受能力
B．分析各授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额
C．使每个成员单位的授信限额之和控制在集团公司整体的授信限额以内，并最终核定各成员单位的授信限额
D．根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额
E．根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位最高授信限额的参考值

多项选择题合格净额结算的认定要求主要有( )。

A．信用监管
B．风险监控
C．可执行性
D．法律确定性
E．风险确定性

多项选择题业务部门应当严格遵守组合限额，主要方法有( )。

A．将风险降低，提高授信额度，增加客户源
B．对质量较差的贷款予以关注，发现可收回的贷款，减少其额度占用
C．对信誉较强的贷款，给予及时处理，减少其负担，使其提前还款
D．运用贷款出售、信贷衍生产品、证券化贷款二级市场的安排等应对措施
E．利用银团贷款形式降低对某一特定行业或关联借款人的授信集中度