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判断题

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。( )

【参考答案】

正确

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判断题内部审计只需要对业务经营部门进行。( )

判断题留置和定金的担保方式是商业银行业务中普遍采用的担保方式。( )

判断题保证人是否愿意履行责任以及保证人是否完全意识到南此可能产生的一系列风险和责任都在对贷款的保证人进行考察的范围之内。 ( )

判断题一旦完成客户的信用状况分析，客户获得的信用评分结果将长期有效。( )

判断题市场风险与信用风险相比，具有数据优势和易于计算的特点。( )

单项选择题下列关于战略规划的说法，不正确的是( )。

A．商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划
B．战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面
C．战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反应商业银行的经营特色
D．战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

判断题量化风险评估的主要方法有自我评估法、损失分布法和风险地图法等。( )

单项选择题关于商业银行风险模式，下列说法正确的是( )。

A．20世纪60年代以前，西方商业银行的风险管理属于资产负债风险管理模式阶段
B．缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段
C．资产管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制
D．1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成

单项选择题下列关于集团客户的说法，错误的是( )。

A．存在投资关系，在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制关系，或共同被第三方(企事业法人或自然人)所控制的企事业法人群体
B．存在关联交易、资产重组或可能不按公允价格原则转移资产、收入和利润等行为，且使授信申请人偿债能力受到较大影响，可能使银行信贷发生风险的企事业法人群体
C．无论是否存在投资关系，通过自然人或与其关系密切的家庭成员作为主要投资人和关键管理人员，或以其他方式直接或间接控制的企事业法人群体存在
D．以资本为主要联络纽带，以集团章程为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体，其自身也具有企业法人资格

单项选择题下列关于银行监管法律法规的说法，不正确的是( )。

A．在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架有法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
B．行政法规是南国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C．规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件
D．法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分