A.有法律效力的文件风险 B.法律条文风险 C.司法管辖权风险 D.法律资格风险 E.员工法律意识风险
多项选择题在开展操作风险与内部控制评估工作中,可以借助的资料和工具有()。
A.操作风险定义 B.损失事件分类 C.操作风险损失事件历史数据 D.各类业务检查报告 E.全员风险识别与报告
多项选择题商业银行的附属资本包括()。
A.一般准备 B.长期次级债务 C.核心资本 D.盈余公积 E.未分配利润
多项选择题我国商业银行在以安全性,流动性,效益性为经营原则的基础上,实行()。
A.自主经营 B.自担风险 C.自我发展 D.自我约束 E.自负盈亏
多项选择题在对单一法人客户进行信用风险识别时,单一法人客户可以分为()。
A.法人客户 B.个人客户 C.企业类客户 D.企业单一客户 E.机构类客户
单项选择题()是现代信用风险管理的基础和关键环节。
A.信用风险识别 B.信用风险计量 C.信用风险监控 D.信用风险报告
单项选择题()负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况,并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平,来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。
A.董事会 B.监事会 C.股东大会 D.高层管理者
单项选择题操作风险一般发生在基层机构和经营管理的()。
A.基础环节 B.关键环节 C.系统环节 D.非系统环节
单项选择题()不属于债项评级的内容。
A.贷款五级分类 B.贷款12级分类 C.LGD评级 D.信用评级
单项选择题公正原则是我国银行监管的重要原则之一,它具体包括()两部分。
A.实体公正和程序公正 B.资本公正和监管公正 C.管理公正和资格公正 D.资产公正和审批公正
单项选择题代理业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实宣传,错误和误导销售,属于()操作风险点。
A.人员因素 B.外部事件 C.内部流程 D.系统缺陷