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多项选择题

A．董事会和高级管理层的监督B．完善的监测和报告系统C．风险的全面评估D．健全的资本评估E．健全的内部控制检查……

完整的资本充足率评估程序包括( )。

A．董事会和高级管理层的监督
B．完善的监测和报告系统
C．风险的全面评估
D．健全的资本评估
E．健全的内部控制检查

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热门试题

多项选择题下列关于风险管理策略的说法，正确的有( )。

A．风险分散与风险对冲都可以管理系统性风险和非系统风险
B．商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲
C．风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险
D．根据多样化投资分散风险原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款人
E．风险规避策略是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行发展的主导风险管理策略

多项选择题从国际、国内银行的良好实践来看，我国商业银行交易账户划分的政策和程序主要包括( )。

A．交易账户划分的目的、适用范围和交易账户的定义
B．列入交易账户的金融工具种类
C．列入交易账户的头寸应符合的条件
D．明显不列入交易账户的头寸
E．交易标识

多项选择题商业银行流动性风险预警信号有( )。

A．商业银行所发行的股票价格下跌
B．所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且债券的买卖价差扩大
C．商业银行的外部评级上升
D．快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资
E．债权人(包括存款人)提前要求兑付，造成支付能力出现不足

多项选择题根据有关法律规定，下列机构中一般不得作为贷款保证人的有( )。

A．公立医院
B．国家机关
C．私立贵族学校
D．企业集团下属地方分公司
E．企业集团下属子公司

多项选择题下列关于外汇敞口分析的说法，正确的有( )。

A．外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币错配
B．在某一时间段内，当银行某一币种的多头头寸与空头头寸不一致时，所产生的差额就形成了外汇敞口
C．在进行敞口分析时，银行只需要分析各币种敞口折成报告货币并加总轧差后形成的外汇总敞口
D．银行应当对交易业务和非交易业务形成的外汇敞口加以区分
E．对因存在外汇敞口而产生的汇率风险，银行通常采用套期保值和限额管理等方式进行控制

多项选择题巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。可能给商业银行带来声誉风险的选项有( )。

A．银行工作人员长期对待客户态度粗暴
B．银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
C．市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息
D．关于银行高比例不良资产的媒体报道
E．银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品

多项选择题验证客户违约风险区分能力的常用方法有( )。

A．CAP曲线与AR值
B．ROC曲线与A值
C．二项分布检验
D．贝叶斯错误率
E．扩展的交通灯检验

多项选择题下列各项属于流程无效造成银行内部流程风险的表现的有( )。

A．缺乏必要的流程
B．项目未达到特定目标
C．管理信息不及时
D．项目资金不足
E．流程中断

多项选择题有关风险迁徙类指标的说法中，下列正确的有( )。

A．用以衡量商业银行风险变化的程度
B．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C．属于静态指标
D．揭示为资产质量从前期到本期变化的比例
E．是风险监管核心指标的主要类别之一

多项选择题信贷客户财务状况变化的风险预警信号包括( )。

A．拖延支付利息，信用卡透支状况严重
B．关键的人事变动
C．业务性质改变
D．存款账户余额下降
E．主要产品供应商流失