A.外部欺诈 B.失职违规 C.员工的知识/技能匮乏 D.内部欺诈 E.核心员工流失
多项选择题在代理业务中,可能引发操作风险的行为包括()。
A.业务人员贪污或截留手续费 B.不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券 C.挪用客户资金 D.内部人员盗窃客户资料谋取私利 E.推销理财产品时只单方面宣传产品收益,不对风险进行提示
多项选择题风险管理信息系统应当()。
A.建立错误承受程序 B.设置灾难恢复以及应急操作程序 C.随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录 D.设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵 E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
多项选择题2007年底,美国爆发了次级债危机。长期以来,有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款,由于房地产市场回落,客户负担逐步到了极限,大量违约客户出现,不再偿还贷款,形成坏账,次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌,众多机构的投资受损,并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金,使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了()等风险。
A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.流动性风险 E.声誉风险
单项选择题()是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁 B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断 C.某银行财务制度不完善,会计差错层出 D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
单项选择题已知1年期即期利率为5%,2年期即期利率为8%,则对应的1年后的1年期远期利率为()。
A.1.60% B.3.00% C.11.09% D.12.80%
单项选择题下列对于影响期权价值因素的理解,不正确的是()。
A.当期权期限增加时,买方期权的价值会相应增加 B.随着波动率的增加,买方期权的价值会相应增加 C.随着波动率的增加,卖方期权的价值会相应减少 D.当期权期限增加时,卖方期权的价值会相应增加
单项选择题担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。
A.以外币计值 B.可能被动使用 C.数额较大 D.不可撤销
单项选择题某银行2006年初关注类贷款余额为4000亿元,其中在2006年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期初关注类贷款期间因回收减少了500亿元,则关注类贷款迁徙率为()。
A.12.5% B.15.0% C.17.1% D.11.3%
单项选择题下列关于流动性监管核心指标的说法,不正确的是()。
A.流动性监管核心指标的计算按照本币和外币分别计算 B.流动性比例不得低于25% C.核心负债比率不得低于60% D.人民币超额准备金率不得低于5%
单项选择题目前,()是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。
A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.声誉风险