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判断题

商业银行法律/合规部门不需接受内部审计部门的审计。( )

【参考答案】

错误

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多项选择题下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有( )。

A．董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B．高级管理层负责执行风险管理政策
C．风险管理部门负责制定风险管理政策
D．风险管理部门必须具有独立性
E．法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告

多项选择题商业银行风险监测报告的具体内容包括( )。

A．开发风险计量模型
B．监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势
C．监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
D．报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
E．调整高风险授信限额

多项选择题巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

A．商业银行应保持公司治理的透明度
B．董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用
C．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻
D．董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督
E．有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行条线清晰的责任制和问责制

多项选择题风险文化由( )三个层次组成。

A．风险管理理念
B．风险模型
C．风险管理制度
D．风险管理知识
E．内部控制

多项选择题商业银行风险管理部门的主要职责有( )。

A．监控各类风险限额
B．在限额违规的情况下及时向业务单位风险管理委员会报告
C．核准金融产品的风险定价
D．协助财务控制人员进行金融产品价格评估
E．全面掌握商业银行整体的市场风险、信用风险和操作风险状况，为管理决策提供辅助作用

多项选择题商业银行内部控制包括的主要要素有( )。

A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈
E．监督与纠正

单项选择题现代商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格价值的变化。

A．每月参照市场定价
B．每日参照市场定价
C．每日财务报表定价
D．每月财务报表定价

单项选择题从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取( )。

A．从基层业务单位到董事会和高级管理层的二级管理方式
B．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式
C．从基层业务单位到董事会和高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式
D．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到董事会和高级管理层的三级管理方式

单项选择题《巴塞尔新资本协议》通过降低( )要求，鼓励商业银行采用( )技术。

A．监管资本，高级风险量化
B．经济资本，高级风险量化
C．会计资本，风险定性分析
D．注册资本，风险定性分析

单项选择题外部监督机构对商业银行风险管理能力评估的主要方面不包括( )。

A．董事会和高级管理层对银行所承担风险的监督
B．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效
D．银行是否制定了未来几年的盈利目标