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多项选择题

A．制订监管计划B．日常监管分析C．风险评估D．现场检查立项E．监管评级非现场监管的程序包括( )。……

非现场监管的程序包括( )。

A．制订监管计划
B．日常监管分析
C．风险评估
D．现场检查立项
E．监管评级

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热门试题

多项选择题在具体操作层面，对本币的流动性风险管理可以简单分为( )。

A．设立相应的比率/指标，判断流动性变化趋势
B．根据趋势衡量流动性需求
C．计算特定时段内商业银行总的流动性需求
D．根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排
E．根据现金流量计算特定时段内商业银行的流动性缺口

多项选择题商业银行的内部控制必须贯彻( )的原则。

A．全面
B．审慎
C．及时
D．有效
E．独立

多项选择题下列可能给某商业银行带来声誉风险的有( )。

A．关于银行高比例不良资产的媒体报道
B．银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
C．市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息
D．银行工作人员长期对待客户态度粗暴
E．银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品

多项选择题目前，国际银行业应用比较广泛的信用风险组合模型包括( )。

A．CreditMetrics模型
B．ZETA模型
C．Credit Risk+模型
D．MP模型
E．Credit Portfolio View模型

多项选择题内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行( )的独立审查和评价。

A．及时性
B．有效性
C．准确性
D．可靠性
E．充分性

多项选择题区域风险识别应当关注( )。

A．银行客户是否过度集中于某个地区
B．银行客户是否过度集中于某个行业
C．银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势
D．银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善或恶化
E．宏观经济因素

多项选择题下列( )属于流动性最差的资产。

A．银行的房产
B．可出售的贷款组合
C．同业借款
D．在子公司的投资
E．无法出售的贷款

多项选择题商业银行员工在工作中，由于知识技能匮乏所造成的操作风险主要有( )。

A．自己意识不到缺乏必要的知识/技能，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
B．意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，未向管理层提出或声明其无法胜任
C．意识到自己缺乏必要的知识/技能，但由于颜面或其他原因，不能正确处理面对的情况
D．意识到自己缺乏必要的知识/技能，并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益
E．以越权放款或化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监管

多项选择题商业银行对客户的财务分析主要包括( )。

A．企业经营成果
B．财务状况
C．主管财务的工作人员能否胜任
D．现金流量情况
E．公司治理结构是否完善

多项选择题下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法正确的有( )。

A．在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RAROC)
B．在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险和收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据
C．在资产组合层面上，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险和收益是否匹配
D．经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的
E．使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式