A.数据/信息质量风险 B.系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题 C.产品设计缺陷 D.违反系统安全规定 E.错误监控报告
多项选择题国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,该评级包括()。
A.国家信用风险评级 B.对一国发生风险事件概率的估计 C.跨境转移风险评级 D.对转移风险事件发生概率的估计 E.事件风险评级
多项选择题商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括()。
A.网络中心 B.消费信贷业务有关客户身份的核对 C.银行卡营销 D.法律事务 E.账户系统
多项选择题商业银行流动性风险预警信号有()。
A.商业银行所发行的股票价格下跌 B.所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且债券的买卖价差扩大 C.商业银行的外部评级上升 D.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资 E.债权人(包括存款人)提前要求兑付,造成支付能力出现不足
多项选择题操作风险的人员因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风险。
A.外部欺诈 B.失职违规 C.员工的知识/技能匮乏 D.内部欺诈 E.核心员工流失
多项选择题在代理业务中,可能引发操作风险的行为包括()。
A.业务人员贪污或截留手续费 B.不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券 C.挪用客户资金 D.内部人员盗窃客户资料谋取私利 E.推销理财产品时只单方面宣传产品收益,不对风险进行提示
多项选择题风险管理信息系统应当()。
A.建立错误承受程序 B.设置灾难恢复以及应急操作程序 C.随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录 D.设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵 E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
多项选择题2007年底,美国爆发了次级债危机。长期以来,有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款,由于房地产市场回落,客户负担逐步到了极限,大量违约客户出现,不再偿还贷款,形成坏账,次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌,众多机构的投资受损,并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金,使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了()等风险。
A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.流动性风险 E.声誉风险
单项选择题()是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁 B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断 C.某银行财务制度不完善,会计差错层出 D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失
单项选择题已知1年期即期利率为5%,2年期即期利率为8%,则对应的1年后的1年期远期利率为()。
A.1.60% B.3.00% C.11.09% D.12.80%
单项选择题下列对于影响期权价值因素的理解,不正确的是()。
A.当期权期限增加时,买方期权的价值会相应增加 B.随着波动率的增加,买方期权的价值会相应增加 C.随着波动率的增加,卖方期权的价值会相应减少 D.当期权期限增加时,卖方期权的价值会相应增加