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多项选择题

A．员工失职违规B．流程无效C．内部欺诈D．流程设计不完善E．流程缺失内部流程风险造成损失的原因包括( )。……

内部流程风险造成损失的原因包括( )。

A．员工失职违规
B．流程无效
C．内部欺诈
D．流程设计不完善
E．流程缺失

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热门试题

多项选择题记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括( )。

A．设置头寸限额并进行监控
B．交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸
C．交易头寸至少应逐日按照市场价值计价
D．按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层
E．根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

多项选择题操作风险评估一般从( )两个层面开展。

A．业务管理
B．风险管理
C．内部管理
D．外部管理
E．资产管理

多项选择题我国制定的《商业银行信息披露暂行办法》适用于( )。

A．中资商业银行
B．外资商业银行
C．境外银行
D．外国银行分行
E．中外合资银行

多项选择题远期净敞口头寸中的远期合约包括( )。

A．远期外汇合约
B．外汇期货合约
C．未到交割日的现货合约
D．已到交割日但尚未结算的现货合约
E．外汇期权合约

多项选择题下列关于VaR的描述，不正确的是( )。

A．风险价值与损失的任何特定事件相关
B．风险价值是以概率百分比表示的价值
C．风险价值是指可能发生的最大损失
D．风险价值并非是指可能发生的最大损失
E．风险价值不是以概率百分比表示的价值

多项选择题在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下关于企业财务状况分析的表达式，正确的有( )。

A．利率偿付比率=(税前净利润+利息费用)/利息费用
B．总资产收益率=(毛利润/销售收入)×(销售收入/平均总资产)
C．资产回报率(ROA)=[税后损益+利息费用×(1-利率)]/平均资产总额
D．资产回报率(ROA)=[税后损益+利息费用×(1-税率)]/平均资产总额
E．总资产收益率=(净利润/销售收入)×(销售收入/平均总资产)

多项选择题根据巴塞尔委员会的定义，提高商业银行透明度的信息应具有以下定性特征( )。

A．全面性
B．相关性
C．及时性
D．可比性
E．高效性

多项选择题巴塞尔委员会定义的操作风险是指由( )所造成损失的风险。

A．不完善或有问题的内部程序
B．人员因素
C．系统因素
D．外部事件
E．战略制定

多项选择题下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有( )。

A．考虑了“肥尾”现象
B．不能度量非线性金融工具的风险
C．通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型
D．风险度量的结果受制于历史周期的长度
E．在度量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，千作量十分繁重