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单项选择题

A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B．收集与客户现金规划有关的信……

理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是( )。

A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容
B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息
C．根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况
D．确定现金及现金等价物的额度

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热门试题

单项选择题理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括( )。

A．所在机构的宣传和介绍材料
B．所在机构的营业执照副本复印件
C．理财规划师个人身份证明材料
D．理财规划师理财方案样本

单项选择题下列不属于影响货币市场基金收益率主要因素的是( )。

A．利率因素
B．规模因素
C．收益率趋同趋势
D．风险因素

单项选择题现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，下列不属于现金特点的是( )。

A．现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B．持有现金的收益率高
C．现金的收益率低
D．现金的风险性低

单项选择题下列关于存本取息的说法中，错误的是( )。

A．起存金额较高，一般为人民币5000元
B．在约定存期内如需提前支取本金，利息按取款当日银行挂牌公告的活期储蓄的利率计息
C．存期分为1年、3年、5年
D．一般每月、每季或每半年1次，可提前支取利息；如到取息日而未取息，以后可随时取息，但不计算复息

单项选择题根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况。下列关于收入支出表的说法，错误的是( )。

A．收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况
B．编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则
C．通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料
D．收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况