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判断题

验证的流程和结果应得到独立于验证设计和实施部门之外的部门审阅。( )

【参考答案】

正确

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单项选择题下列关于留置的说法，不正确的是( )。

A．留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同
B．留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
C．留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
D．留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式

单项选择题在风险度量中，关于VaR，内容不正确的是( )。

A．VaR是指在一定的持有期△t内和给定的置信水平α下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失
B．在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期△t和预测损失水△p，任何VaR有在给定这两个参数的情况下才会有意义
C．△p为金融资产在持有期△t内的损失
D．该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术

单项选择题根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》规定，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是( )。

A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的
B．共同被第三方企事业法人所控制的
C．主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

单项选择题中国银监会于2004年制定并发布了《商业银行资本充足率管理办法》，对资本充足率的信息披露提出了具体、详细的要求，下列表述不正确的是( )。

A．商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责
B．资本充足率的信息披露，主要包括风险管理目标和政策、资本、资本充足率、信用风险和市场风险4个方面
C．商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度的后4个月内
D．商业银行资本充足率信息在披露前应报送银监会

单项选择题下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是( )。

A．内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B．违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C．员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
D．缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

多项选择题下列选项中，属于商业银行附属资本的是( )。

A．核心资本
B．一般准备
C．盈余公积
D．未分配利润
E．长期次级债务

多项选择题下列银行活动中，存在汇率风险的有( )。

A．为客户提供外汇即期交易
B．为客户提供外汇远期交易
C．为客户提供外汇期货交易
D．进行自营外汇交易
E．吸收外币存款

多项选择题法律合规部门主要承担的职责包括( )。

A．协助制定法律政策
B．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
C．开展法律培训和教育项目
D．经营管理的合规性和合规部门工作情况
E．参与商业银行的组织架构和业务流程再造

多项选择题目前，对操作风险进行评估的要素主要包括( )。

A．内部操作风险损失数据
B．外部数据
C．商业银行业务环境
D．内部控制因素
E．贷款人信用记录

多项选择题能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。

A．商业银行一揽子保险
B．商业综合责任保险
C．未授权交易保险
D．存款保险
E．错误与遗漏保险